banka kladie otázky na používanie kryptomien v mojej spoločnosti ako odpovedať

Otázka týkajúca sa kryptomien patrí do zákazníckej starostlivosti, nie doScope 3

Banka si to pýta ako súčasť zákazníckej starostlivosti podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (Wwft), nie ako otázku udržateľnosti. Kryptomeny sú v bankách štandardne zaradené v zozname indikátorov zvýšeného rizika, takže otázka sa objavuje pri každej periodickej kontrole bez ohľadu na sektor. Odpovedajte fakticky: obchoduje spoločnosť sama s kryptomenami (ako obchodná činnosť), prijíma platby v kryptomenách od zákazníkov, alebo drží kryptomeny ako investičnú časť majetku? Ide o tri rôzne situácie a banka chce vedieť, ktorá z nich platí, nie či spoločnosť „niečo robí s kryptom

, je odpoveď nie: to stačí, banka nepotrebuje dôkaz absencie. Ak je odpoveď áno, banka zvyčajne ďalej pýta na zdroj použitých prostriedkov a údaje o peňaženke alebo platforme; to nadväzuje na širšiu otázku týkajúcu sa pôvode majetku podniku- čo je rovnaký typ dokumentácie ako pri bankách, kde spoločnosť vedie účtya banka si môže vyžiadať prehľad, ak je odpoveď na otázku o kryptomenách áno.

Pokiaľ z toho vyplýva: Zákazníckej starostlivosti Wwft

Povinnosť kontinuálnej zákazníckej starostlivosti je stanovená v Wwft; tento zákon ukladá banke povinnosť naďalej sledovať obchodný vzťah a v prípade neobvyklých alebo vysoko rizikových transakcií – vrátane krypta – si položiť ďalšie otázky a v prípade potreby vykonať ďalšie skúmanie. Ide o povinnosť samotnej banky, nie o žiadosť, aby spoločnosť dokazovala niečo, čo sa od nej nevyžaduje; odpoveď zostáva faktická a obmedzená na to, čo sa skutočne deje v spoločnosti.