pank esitab küsimusi krüptovaluuta kasutamise kohta minu ettevõttes - kuidas vastata

Krüptoküsimus kuulub kliendi uurimisesse, mitte 3. ulatusesse

Pank esitab selle küsimuse kliendi uurimise osana vastavalt rahapesust ja terrorismi rahastamisest kõnelevale seadusele (Wwft); see ei ole jätkusuutlikkuse küsimus. Pankade jaoks on krüptovaluuta tavapäraselt kõrge riski näitajate loendis, seega ilmub küsimus igal perioodisel ülevaatamisel, olenemata sektorist. Vastake faktiliselt: kas ettevõte ise kaupleb krüptovaluutaga (äritegevusena), saab ta klientidelt makseid krüptos või hoiab ta krüpto oma varalise osa investeeringuna? Need on kolm erinevat olukorda ja pank soovib teada, milline neist kehtib, mitte seda, kas ettevõte "teeb midagi krüptoga".

Kui vastus on ei: see on piisav, pank ei pea tõendama puudumist. Kui vastus on jah, küsib pank tavaliselt kasutatud vahendite päritolust ja rahakoti- või platvormiandmetest; see on seotud laiema küsimusega ettevõtte vara päritolu, mis sageli asub samas küsimustikus. Säilitada sisemiselt kindlasti, milliseid kontosid ja platvormi kasutatakse – see on sama tüüpi dokumentatsioon nagu pankades, kus ettevõte kontosid hoiabja pank võib paluda sellest ülevaate, kui krüptoküsimusele vastus on jah.

Nii palju kui see järeldub: kliendi uurimine Wwft järgi

Kliendi perioodiliste uurimiste kohustus on sätestatud Wwft-s; see seadus kohustab panka jätkama ärialase suhte jälgimist ja küsima ebatavapäraste või kõrge riskiga tehingute – sealhulgas krüpto – korral täiendavaid küsimusi ja vajadusel teostama täiendavat uurimist. See on panga enda kohustus, mitte taotlus, et ettevõte midagi tõendaks, mis ei ole küsitud; vastus jääb faktiliseks ja piirdub sellega, mis tegelikult ettevõttes toimub.