banca pune întrebări despre utilizarea criptomonedelor în cadrul companiei mele cum răspund

Întrebarea despre cripto face parte din investigația clientului, nu din sfera 3

Banca pune această întrebare ca parte a investigației clientului conform Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft), nu ca întrebare de durabilitate. Criptomonedele sunt standarde pe lista indicatorilor de risc crescut la bănci, deci întrebarea apare din nou la fiecare revizuire periodică, indiferent de sector. Răspundeți pe baza faptelor: întreprinderea tranzacționează ea însăși cu criptomonede (ca activitate comercială), primește plăți în cripto de la clienți, sau deține cripto ca parte a portofoliului de investiții? Acestea sunt trei situații diferite și banca dorește să știe care se aplică, nu dacă întreprinderea "are de-a face cu cripto".

Dacă răspunsul este nu: aceasta este suficient, banca nu trebuie să aibă dovezi ale absenței. Dacă răspunsul este da, banca de obicei pune mai multe întrebări privind originea fondurilor utilizate și detaliile despre portofel sau platformă; aceasta se aliniază la întrebarea mai largă privind proveniența averii organizației, care apare adesea în aceeași chestionare. Păstrați intern inregistrări cu privire la care conturi și platforme sunt utilizate — aceasta este același tip de documentație ca și la băncile în care întreprinderea deține conturi, și banca poate solicita un rezumat dacă răspunsul la întrebarea despre cripto este da.

Unde decurge de aici: investigația clientului Wwft

Obligația de investigație continuă a clientului este prevăzută în Wwft; această lege obligă banca să monitorizeze în permanență relația comercială și să pună întrebări suplimentare în cazul tranzacțiilor neobișnuite sau cu risc ridicat — inclusiv cripto — și să efectueze investigații suplimentare dacă este necesar. Aceasta este o obligație a băncii în sine, nu o cerere ca întreprinderea să dovedească ceva ce nu se solicită; răspunsul rămâne factual și limitat la ceea ce se întâmplă de fapt în cadrul întreprinderii.