banka jautā par kriptovalūtas lietošanu manā uzņēmumā, ko es atbildu

Kriptovalūtas jautājums ir daļa no klienta izpētes, nevis no 3. darbības jomas

Banka uzdod šo jautājumu kā daļu no klienta izpētes saskaņā ar Likumu par darbības modeļiem pret naudas atmazgāšanu un terrorisma finansēšanu (AMLFT), nevis kā ilgtspējamības jautājumu. Bankās kriptovalūta standarta kārtībā ir iekļauta paaugstināta riska indikatori sarakstā, tāpēc jautājums tiek atkārtots katra periodikas pārskatīšanas laikā neatkarīgi no nozares. Atbildiet faktiskai informācijai: vai uzņēmums pats tirgo ar kriptovalūtu (kā saimnieciska darbība), vai tas saņem maksājumus kriptovalūtā no klientiem, vai tas tur kriptovalūtu kā ieguldījumu daļu no kapitāla? Tie ir trīs dažādi scenāriji, un banka vēlas zināt, kurš no tiem ir piemērojams, nevis vai uzņēmums "kaut ko dara ar kriptovalūtu".

Ja atbilde ir nē: tas ir pietiekami, banka neprasa pierādījumus par neesamību. Ja atbilde ir jā, banka parasti uzdod jautājumus tālāk par izmantoto līdzekļu izcelsmi un maciņa vai platformas datiem; tas attiecas uz plašāko jautājumu par uzņēmuma mantas izcelsmi, kas bieži atrodams tajā pašā jautājumu sarakstā. Iesargjiet uzskaiti par to, kuri konti un platformas tiek izmantotas — tas ir tāda pati dokumentācija kā pie bankām, kurās uzņēmums tur kontus, un banka var lūgt šāda pārskata saņemšanu, ja atbilde uz kriptovalūtas jautājumu ir jā.

Ja tas izriet no tā: klienta izpēte saskaņā ar AMLFT

Norādītā klienta izpētes pienākuma ir paredzēts AMLFT; šis likums paredz, ka banka turpina uzraudzīt komercsakari un jautāja papildu jautājumus un, ja nepieciešams, veikt papildu pārbaudi neparastas vai augsta riska darījumos — tostarp kriptovalūtas — norādes. Tas ir pašas bankas pienākums, nevis lūgums, lai uzņēmums pierādītu kaut ko, kas nav pieprasīts; atbilde paliek faktiska un ierobežota ar to, kas faktiski notiek uzņēmuma ietvaros.