banc ag ceist ar úsáid cryptovalúta i mo dhéantúsaíochta cad a dhéanaim

Bíonn an cheist ar chriptean mar chuid den scrúdú ar an gcliant, ní mar chuid de scóip 3

Fiafraíonn an banc seo mar chuid den scrúdú ar an gcliant faoin Acht um Chosc ar Bhréachtas agus ar Mhaoiniú an Fhondúrthachais (Wwft), ní mar cheist inbhuanaitheachta. Tá criptean ar liosta caighdeánach na mbancanna ar ais-rioscaí níos airde, mar sin tagann an cheist ar ais ag gach athbhreithniú tréimhsiúil, beag beann ar earnáil. Freagraigh go fíorúil: an ndéanann an fhiontair idirbhealach féin i gcriptean (mar ghníomhaíocht ghnó), an bhfaigheann sí íocaíochtaí i gcripto ó dhalta, nó an bhfuil cripto aici mar chuid infheistíochta dá maoin? Is trí chás difriúil iad sin agus ba bhreá leis an banc a fhios a bheith aici cén ceann atá infheidhme, ní an bhfuil

; atá ag an bhfirm foinse an bhailiú de chuid an fhiontairMar dhíolúine, tá na cuntas agus na platform a úsáidtear ann — sin an cineál céanna faisnéise agus atá ag na bancanna ina bhfuil cuntas aici, agus is féidir leis an banc a iarraidh ar bhreac-chuntas a dhéanamh díobh más ea an freagra ar an gceist ar chriptean ná

Nuair is gá a leanas a dhéanamh: scrúdú ar an gcliant Wwft

Tá an oibleagáid do scrúdú leanúnach ar an gcliant leagtha amach sa Wwft; cuireann an t-acht oibleagáid ar an banc an gaol gnó a choinneáil faoi bhraistint agus ar dhéanamh iarrachta neamhghnách nó ard-riosca — lena n-áirítear cripto — ceisanna breise a chur agus, más gá, taighde bhreise a dhéanamh. Is oibleagáid atá ann do bhancanna féin, ní iarratais ar an fhiontair rud a chruthú nach bhfuiltear ag iarraidh; fanann an freagra fíorúil agus teoranta do rud atá ag tarlú i ndáiríre laistigh den fhiontair.