banka postavlja pitanja o korištenju kriptovaluta u mojem poduzeću kako odgovoriti

Pitanje o kriptovalutama pripada istrazi klijenta, a ne djelokrugu 3

Banka postavlja ovo pitanje kao dio istrage klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Wwft), a ne kao pitanje o održivosti. Kriptovalute su na listi pokazatelja povećanog rizika kod banaka, pa se pitanje ponavlja pri svakom redovnom pregledu, bez obzira na sektor. Odgovorite činjenično: handla li poduzeće samo s kriptovalutama (kao poslovnom aktivnosti), prima li plaćanja u kriptovalutama od klijenata ili drži kriptovalute kao dio investicijskog dijela imovine? To su tri različite situacije i banka želi znati koja je primjenjiva, a ne handla li poduzeće "nešto s kriptom".

Ako je odgovor ne: to je dovoljno, banka ne trebam dokaz odsustva. Ako je odgovor da, banka obično dodatno pita o podrijetlu korištenih sredstava i podatke o novčaniku ili platformi; to se nadovezuje na šire pitanje o izvorištu imovine tvrtke, koje se često nalazi na istoj listi pitanja. Interno čuvajte zapisanu informaciju koji su računi i platforme korišteni — to je ista vrsta dokumentacije kao kod banka kod kojih poduzeće drži računei banka može tražiti pregled toga ako je odgovor na pitanje o kriptovalutama da.

Gdje se to primjenjuje: istraga klijenta Wwft

Obaveza redovite istrage klijenta nalazi se u Wwft; ovaj zakon obvezuje banku da i dalje prati poslovni odnos i pri neobičnim ili transakcijama visokog rizika — uključujući kripto — postavi dodatna pitanja i po potrebi provede dodatnu istragu. Ovo je obaveza same banke, a ne zahtjev koji poduzeće mora dokazati bez što se ne traži; odgovor ostaje činjeničan i ograničen na ono što se stvarno događa unutar poduzeća.