Bankas užduoda klausimus apie kriptovaliutos naudojimą mano įmonėje – ką atsakyti

Kriptovaliutos klausimas priklauso kliento tyrinėjimui, o ne 3 sričiai

Bankas užduoda šį klausimą kaip dalį kliento tyrinėjimo pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą (Wwft), o ne kaip darnumo klausimą. Bankuose kriptovaliuta standartiškai yra sąraše su padidinto rizikos rodikliais, todėl klausimas grįžta kiekvieno periodinio peržiūrėjimo metu, neatsižvelgiant į sektorių. Atsakykite faktiškai: ar pati įmonė prekiauja kriptovaliuta (kaip verslo veikla), ar gauna mokėjimus kripto nuo klientų, ar laiko kriptovaliutą kaip turto investicinę dalį? Tai yra trys skirtingos situacijos, ir bankas nori žinoti, kuri iš jų taikytina, o ne ar verslas „ką nors daro su kriptovaliuta

Jei atsakymas yra ne: to pakanka, bankas nereikalaus įrodymo apie nebuvimą. Jei atsakymas yra taip, bankas paprastai klausia toliau apie naudojamų lėšų kilmę ir piniginės / platformos duomenis; tai atitinka platesnį klausimą apie įmonės turto kilmę,kuris dažnai yra toje pačioje klausimyne. Išsaugokite viduje, kurie sąskaitos ir platformos buvo naudotos — tai ta pati dokumentacijos rūšis kaip bankuose, kuriose įmonė turi sąskaitasir bankas gali prašyti jų apžvalgos, jei atsakymas į kriptovaliutos klausimą yra taip.

Jei tai kyla iš to: kliento tyrinėjimas Wwft

Vykdymo kliento tyrinėjimo pareiga yra nurodyta Wwft; šis įstatymas įpareigoja banką toliau stebėti verslo santykius ir nepaprastų ar didelės rizikos operacijų atveju — įskaitant kriptovaliutą — užduoti papildomus klausimus ir jei reikalinga, atlikti papildomą tyrinėjimą. Tai yra paties banko pareiga, o ne prašymas, kad įmonė įrodytų tai, kas nebuvo paprašyta; atsakymas lieka faktinis ir ribojamas tuo, kas iš tikrųjų vyksta įmonėje.