banka postavlja vprašanja o uporabi kriptovalut v mojem podjetju kaj odgovorim

Vprašanje o kriptovalutah sodi v pregled stanja stranke, ne v obseg 3

Banka to sprašuje kot del pregleda stanja stranke po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT), ne kot vprašanje trajnosti. Kriptovalute so pri bankah standardno na seznamu kazalnikov povečanega tveganja, zato se vprašanje pojavi pri vsakem periodičnem pregledu, ne glede na sektor. Odgovorite dejanski: ali podjetje samo trguje s kriptovalutami (kot poslovnom dejavnostjo), prejema plačila v kriptovalutah od strank ali drži kriptovalute kot naložbeni del premoženja? To so tri različne situacije in banka želi vedeti, katera je veljavna, ne pa ali ima podjetje »kaj opravka s kriptovalutami«.

Če je odgovor ne: to je dovolj, banka ne potrebuje dokazov o odsotnosti. Če je odgovor ja, banka običajno nadaljuje z vprašanji o izvoru uporabljenih sredstev in podatkih o denarnici ali platformi; to se navezuje na širše vprašanje o izvoru premoženja podjetjazato da , ki je pogosto v istem vprašalniku. Interno vodite evidenco, kateri računi in platforme se uporabljajo — to je ista vrsta dokumentacije kot pri banke, pri katerih ima podjetje računein banka lahko zahteva povzetek teh podatkov, če je odgovor na vprašanje o kriptovalutah ja.

Kjer to izhaja: pregled stanja stranke ZPPDFT

Obveznost opravljanja stalnega pregleda stanja stranke je predvidena v ZPPDFT; ta zakon banka zavezuje, da nadzira poslovno razmerje in pri neobičajnih ali visokorizikih transakcijah — vključno s kriptovalutami — zastavi dodatna vprašanja in po potrebi opravi dodatne preiskave. To je obveznost same banke, ne prošnja, da podjetje dokaže nekaj, kar se ne zahteva; odgovor ostane dejanski in omejen na tisto, kar se res dogaja v podjetju.