el banco hace preguntas sobre el uso de criptomonedas dentro de mi empresa qué respondo

La pregunta sobre criptomonedas forma parte de la investigación de la clientela, no del alcance 3

El banco hace esta pregunta como parte de la investigación de la clientela según la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft), no como una pregunta de sostenibilidad. Las criptomonedas figuran estándar en la lista de indicadores de riesgo elevado de los bancos, por lo que la pregunta reaparece en cada revisión periódica, independientemente del sector. Responda de manera fáctica: ¿negocia la empresa misma en criptomonedas (como actividad empresarial), recibe pagos en criptomonedas de clientes, o posee criptomonedas como parte de su cartera de inversiones? Se trata de tres situaciones diferentes y el banco quiere saber cuál es aplicable, no si la empresa «hace algo con criptomonedas».

Si la respuesta es no: eso es suficiente, el banco no necesita prueba de ausencia. Si la respuesta es sí, el banco generalmente profundiza preguntando sobre el origen de los fondos utilizados y sobre los datos de la billetera o plataforma; esto se alinea con la pregunta más amplia sobre el origen de los fondos de la empresa, que a menudo aparece en la misma lista de preguntas. Guarde internamente qué cuentas y plataformas se utilizan — se trata del mismo tipo de documentación que en los bancos donde la empresa mantiene cuentas, y el banco puede solicitar un resumen de ello si la respuesta a la pregunta sobre criptomonedas es sí.

Donde se deduce: investigación de la clientela Wwft

La obligación de investigación continua de la clientela se encuentra en la Wwft; esta ley obliga al banco a seguir monitoreando la relación comercial y, en caso de transacciones inusuales o de alto riesgo —incluyendo criptomonedas— hacer preguntas adicionales e investigar más si es necesario. Esta es una obligación del banco en sí, no una solicitud de que la empresa demuestre algo que no se le pregunta; la respuesta sigue siendo fáctica y limitada a lo que realmente ocurre dentro de la empresa.