как обяснявам структурата на моите акционери на банката

Банката желае да знае кой е крайният заинтересован лице

Банката не пита за структурата на акционерите от любопитство, а за да определи кой е УБО — "ultimate beneficial owner" (крайният действителен собственик), физическото лице, което в крайна сметка е собственик или има контрол. Това е задължение, произтичащо от законодателството срещу пране на пари, и се отнася за всяка банка при поемането или преглеждането на връзка с клиент. Следователно не е въпрос, който самата банка измисля: всяка банка го поставя, практически в една и съща форма.

Конкретно вие предоставляте схема на веригата на собственост: кой субект притежава какъв процент акции, до физическите лица на върха на структурата. При проста структура — една холдинг компания, един собственик — това е половина A4. При няколко междинни холдинг компании или чуждестранни акционери банката често желае да види извлечение за всеки слой. Същото извлечение използвате и за регистрационният номер, под който компанията е регистрирана — банката обикновено го пита в същия etap на регистрация. Ако имате акционер в друга държава, често се върнува и въпросът в кои страни предприятието има места на установяване, тъй като това влияе на оценката на риска от страна на банката. Ако липсва връзка — например защото чуждестранна майка-компания не предоставя скорошно извлечение — то "още да се доставя" е обичаен отговор; банката след това сама ще попита за него.

Откъдто следва това: Търговския регистър като основен регистър

Основата на всяка схема на акционерите е регистрацията в Търговския регистър, в който според Закона за търговския регистър 2007 са записани управителите, акционерите и отношенията на контрол на едно предприятие. За холандско звено скорошният извлек е следователно първото доказателство; за чужди междинни холдинги се прилага еквивалентът от местния регистър. Този закон не казва нищо за това какво трябва да направи банката с него — това следва от законодателството за борба с пране на пари — но казва където официално са записани данните, които банката иска.