kif nifxiklek l-istruttura ta' azionisti tiegħi lill-bank

Il-bank trid taf min hu l-benefiċjarju finali

Il-bank ma tistaqsix dwar l-istruttura tas-shumluk minn kurożità, iżda biex tiddetermina min hu l-UBO — il-"ultimate beneficial owner", il-persuna naturali li finalment hu l-proprjetarju jew għandu l-kontroll. Din hija obbliguazzjoni li tiġi mill-leġislazzjoni kontra l-liwx tal-flus, u tapplika għal kull bank meta tittieħel jew tiġi reviżjunata relazzjoni mal-klijent. Għalhekk mhux mistoqsija li l-bank innifha tħarreġ: kull bank tistaqsi, kważi fl-istess forma.

Dak li konkretament tipprovdi huwa skema tal-katina tal-proprjetà: liema entità żżomm liema persentaġġ ta' sehem, sal-persuni naturali fuq il-quċċata tal-istruttura. F'istruttura sempliċi — holding wieħed, proprjetarju wieħed — dan huwa nofs paġna A4. Meta jkun hemm aktar holdings ta' waqfien jew shumluk barranin, il-bank ta' spiss tixtieq tara estratt bażi kull livell. L-istess estratt użax ukoll għal in-numru tar-reġistrazzjoni li taħtik l-intrapriża — din il-bank ta' spiss tistaqsi fl-istess pass ta' onboarding. Jekk għandek shumlukur f'pajjiż ieħor, ħafna drabi torġa lura wkoll il-mistoqsija f'liema pajjiżi għandha r-residenza l-impriżadin taffetwa l-valutazzjoni tar-riskju tal-bank. Jekk naqas link — pereżempju għax omm barranin ma tipprovdix estratt riċenti — allura "għad għandha tittieħed" huwa risposta komuni; il-bank allura tistaqsi dwarha nnifsha.

Minn fejn din tiġi: ir-Reġistru tal-Kummercju bħala reġistru tas-sors

Il-bażi ta' kull skema ta' shumlukuri huwa r-reġistrazzjoni fir-Reġistru tal-Kummercju, fejn skont il-Liġi tal-Kummercju tal-2007 id-diretturi, is-shumlukuri u r-relazzjonijiet ta' kontroll ta' intrapriża huma stabiliti. Għal entità Olandiża, estratt riċenti minn hemm għalhekk huwa l-ewwel dokument ta' prova; għal holdings ta' waqfien barranin, japplika l-ekwivalenti mir-reġistru lokali. Din il-liġi ma tgħid xejn dwar dak li l-bank għandu jagħmilha — dan jiġi mill-leġislazzjoni kontra l-liwx tal-flus — iżda fejn il-data li l-bank tistaqsi, hija uffiċjalment iddokkumentata.