como explico minha estrutura de acionistas ao banco

O banco quer saber quem é o beneficiário final

O banco não pede a estrutura de acionistas por curiosidade, mas para determinar quem é o UBO — o "ultimate beneficial owner", a pessoa singular que é proprietária final ou tem poder de decisão. Esta é uma obrigação que decorre da legislação contra lavagem de dinheiro, e aplica-se a todos os bancos quando estabelecem ou reveem uma relação com o cliente. Portanto, não é uma pergunta que o banco inventa: todos os bancos a colocam, praticamente na mesma forma.

O que concrretamente apresentas é um esquema da cadeia de propriedade: que entidade detém que percentagem de ações, até às pessoas singulares no topo da estrutura. Numa estrutura simples — uma holding, um proprietário — é meia folha A4. Com múltiplas holdings intermédias ou acionistas estrangeiros, o banco geralmente quer ver um extrato por nível. Usas esse mesmo extrato, além disso, também para o número de registo sob o qual a empresa está inscrita — o banco geralmente coloca esta pergunta no mesmo passo de integração. Se tens um acionista noutro país, frequentemente volta a surgir também a pergunta em que países a empresa tem estabelecimentosporque isso afeta a avaliação de risco do banco. Se falta um elo — por exemplo, porque uma mãe estrangeira não fornece um extrato recente — então "ainda a fornecer" é uma resposta comum; o banco segue-a depois.

Onde isto decorre de: o Registro Comercial como registro fonte

A base de cada esquema de acionistas é o registo no Registro Comercial, onde segundo a Lei do Registro Comercial de 2007 os administradores, acionistas e relações de controlo de uma empresa estão registados. Para uma entidade holandesa, um extrato recente é portanto o primeiro documento de prova; para holdings intermédias estrangeiras, aplica-se o equivalente do registro local. Esta lei não diz nada sobre o que o banco deve fazer com isso — isso decorre da legislação contra lavagem de dinheiro — mas sim onde os dados que o banco pede estão oficialmente registados.