Kaip paaiškinti savo akcininkų struktūrą bankui

Bankas nori žinoti, kas yra galutinis naudos savininkasas nori žinoti, kas yra galutinis naudos savininkas

Bankas prašo akcininkų struktūros ne iš smalsumu, bet norint nustatyti, kas yra UBO — "galutinis naudos savininkas", fizinis asmuo, kuris yra galutinis savininkas arba turi kontrolę. Tai yra pareiga, kylanti iš priešprieš pinigų plovimą skirtų aktų, ir ji galioja kiekvienai bankui pradedant arba peržiūrint kliento santykius. Tai nėra klausimas, kurį pats bankas sugalvoja: beveik kiekvienas bankas jį iškelia beveik ta pačia forma.

Tai, ką tu konkrečiai pateiki, yra nuosavybės grandinės schema: kuri subjekts turėti kokį procentą akcijų, iki fizinių asmenų viršuje esančioje struktūroje. Paprastoje struktūroje — viena holdingų bendrovė, vienas savininkas — tai yra pusė A4 lapo. Jei yra kelios tarpinės holdingų bendrovės arba užsienio akcininkų, bankas dažnai nori matyti išrašą iš kiekvieno lygio. Tą patį išrašą tu naudoji ir numeris, pagal kurį įmonė yra įregistruota — bankas tai paprastai klausia tą pačią onboarding'o fazę. Jei turi akcininką kitoje šalyje, tada dažnai sugrįžta ir klausimas kuriose šalyse verslas turi filialusnes tai paveikia banko rizikos vertinimą. Jei trūksta nuorodos — pavyzdžiui, todėl, kad užsienio motininė bendrovė nepateikia šio meto išrašo — tai "dar turėtina pateikti" yra įprastas atsakymas; bankas tada pats paprašo dėl to.

Iš kur tai išplaukia: Verslo registras kaip šaltinio registras

Kiekvienos akcininkų schemos pagrindas yra registracija Verslo registre, kuriame pagal Verslo registro įstatymą 2007 užregistruoti įmonės vadovai, akcininkų ir kontrolės santykiai. Dėl Nyderlandų subjekto šios priežasties yra šio meto išrašas pirmasis įrodymų dokumentas; užsienio tarpinių holdingų bendrovių atveju galioja lygiavertis vietos registro ekvivalentas. Šis įstatymas nieko nesako apie tai, ką bankas su jais turėtų daryti — tai išplaukia iš pinigų plovimo prevencijos įstatymų — bet tikrai sako, kur oficialiai yra registruoti duomenys, kuriuos bankas prašo.