Kā es izskaidrojuMans akcionāru struktūru bankam

Banka vēlas zināt, kurš ir galīgais labuma guvējs

Banka prasa akcionāru struktūru ne no uzklaušanās, bet lai noteiktu, kurš ir UBO — "ultimate beneficial owner", fiziskā persona, kura galu galā ir īpašnieks vai ir varējuši pārvaldīt. Tā ir saistība, kas izriet no normatīvajiem aktiem par naudas atmazgāšanu, un tā attiecas uz katru banku, noslēdzot vai pārskatīšanas klienatu attiecības. Tātad tas nav jautājums, ko pati banka izdomā: praktiski katra banka to uzdod apmēram vienādā formā.

To, ko jūs konkrēti iesniegzat, ir īpašumtiesību ķēdes shēma: kura entītija kādu procentu daļu akciju turēs, līdz pat fiziskajām personām struktūras augšgalā. Vienkāršas struktūras gadījumā — viena holdingiņa, viens īpašnieks — tas ir apmēram puse A4 lapas. Ja ir vairākas starpmitrinājuma holdingiņas vai ārzemju akcionāri, banka bieži vēlas redzēt katrā līmenī izrakstu. To pašu izrakstu izmantojat arī jūs turklāt reģistrācijas numurs, kurā uzņēmums ir reģistrēts — banka parasti to jautā tieši tajā pašā reģistrācijas solī. Ja jums ir akcionārs citā valstī, tad bieži vien atkal rodas jautājums valstīs, kurās uzņēmumam ir vietas, jo tas ietekmē bankas riska novērtējumu. Ja pietrūkst saites — piemēram, tāpēc, ka ārzemju māte nesniedz nesenu izrakstu — tad "vēl jāiesniedz" ir parastā atbilde; banka par to jautā patstāvīgi.

Kur tas izriet: Komercregistrs kā avota reģistrs

Katra akcionāru shēmas bāze ir ieraksts Komercregistrā, kurā saskaņā ar Komercregistra likumu 2007 ir reģistrēti uzņēmuma vadītāji, akcionāri un vadības attiecības. Nīderlandes entītijas gadījumā nesens izraksts tāpēc ir pirmais pierādījuma dokuments; ārzemju starpmitrinājuma holdingiņām piemēro ekvivalentu no vietējā reģistra. Šis likums neko nesaka par to, ko banka ar to dara — tas izriet no normatīvajiem aktiem par naudas atmazgāšanu — bet tas liecina par to, kur dati, kurus banka prasa, ir oficiāli reģistrēti.