вея ли сделки със страни класифицирани като високорисков

Държава с висок риск е фиксиран списък, не собствена преценка

Въпросът не е свързан с вашето мнение относно една държава, а с проверката спрямо установен списък. На практика това се появява като част от изследването на клиентите, което банките и понякога и големи клиенти трябва да проведат на основата на Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава банката или институцията да провери дали съществува връзка със държава, която е обозначена като висок риск, и при попадение да проведе засилено изследване. Вашето предприятие само по себе си не трябва нищо да "определи" — въпросникът всъщност пита: имате ли седалища, дъщерни дружества, доставчици или парични потоци в такава държава.

Това, което често се забравя: това не може да бъде разглеждано отделно от въпроса относно крайните собственици на компанията. UBO, който живее в или чрез държава с висок риск или там държи активи, често се брои еднакво важна колкото установяване там. Въпросът относно origin of funds също е свързан с това: средства, които са преминали чрез юрисдикция с висок риск, привлякат допълнително внимание, дори ако самото предприятие там не е установено. Без конкретен досие относно това къде се намират вашите дейности, организации и парични потоци, този етикет не може да бъде попълнен на основата на предположение — той трябва да произтече от вашите собствени данни за структурата. източника на имуществото на предприятието origin of funds

Основата е в проверката на клиентите, а не в търговския регистър

Законът за търговския регистър от 2007 г. установява къде е регистрирано предприятието и кой там е вписан като управител или упълномощен представител, но този регистър не съдържа класификация на риска от страни. Задължението да се оцени рискът от страна произтича от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма, който задължава банките и други ЗППФТ-институции да провеждат проверка на клиентите и допълнителна проверка в държави с висок риск. За пълен отговор е необходимо да се идентифицират собствените отделения, дъщерни предприятия и банковите връзки; това е в съответствие със въпроса при кои банки предприятието поддържа сметки, тъй като сметка в банка в такава държава често се изисква отделно.