an ndéanaim gnó le tíortha ar bhraistint orthu gur ard-riosca

Tír ardrisic is liosta bhuan, ní measúnú faoi leith

An cheist nach bhfuil inti ná do thuairimí ar thír, ach é a scrúdú i bhfianaise liosta atá socruithe. I gcleachtas, bíonn sé seo ina chuid den imscrúdú ar chliaint a chaithfidh bannaí agus uaireanta fós clientes móra a dhéanamh ar bhonn an Achta um Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Mhaolú ar Dhrochuachtar Sceimh Dhíobhála. Cuireann an tAcht seo oibleagáid ar an bhannc nó ar an institiúid a fhéachaint an bhfuil gaol ann le tír ar a ndeirtear go bhfuil ardrisic aici, agus má bhítear ag fáil toradh, scrúdú níos géire a dhéanamh. Ní gá do do ghníomhaireacht féin aon rud a "dhéanamh a chinneadh" — go fírinne, ceist a dhéanann an cheistneoir: an bhfuil ionaid, iontaobhaisc, soláthróirí nó sreabhaim airgid agat i dtír mar seo.

Rud a dhéantar dearmad air go minic: níl sé seo ó thuaidh ar an gceist maidir an úinéirí deiridh an fhondúireachta—. Is minic a dhéantar UBO atá ina chónaí nó trí mheán tíre ardrisic nó a bhfuil maoin aici a choinneáil ann a chomhaireamh go cothrom leis an ionad ann. Tá nasc aici don cheist maidir an bhunús an mhaoin an ghníomhaireachta freisin: airgead a bhí ag rith trí dhlínse ard-dhóchainithe, meallann sé níos mó airde, fiú mura bhfuil an fhondúireacht féin ann suite ann. Gan dhossier nithiúil ar chuardach ar an áit ina bhfuil do ghníomhaireachtaí, d'iontaobhaisc agus de shreabhaim airgid, ní féidir an lipéad seo a líonadh ar bhunús tuairime — caithfidh sé teacht ó do chuid sonraí struchtúir féin.

Tá an bhunús sa dhreachomhiansúchán custaiméara, ní sa Chlár Trádála

Soláthraíonn an Chlárúchláir Trádála 2007 áit ar ndóigh go bhfuil fiontar cláraithe agus cé atá ann mar stiúrthóir nó gníomhaire údaraithe, ach ní bhíonn aon fhardal riosca tíre san chlár sin. Eascraíonn an oibleagáid riosca tíre a dhéanamh measúnaithe ó Dhlí chun Cosc a Chur ar Ghealadh Bocht agus ar Mhaoiniú an Fhondúireachais, a bhreosnaíonn a leithéidí bhanc agus gníomhaireachtaí Dlí ar Ghealadh Bocht chun drearchomhiansúchán custaiméara agus scrúdú breise a dhéanamh i gcás tíortha ard-riosca. Dá bharr sin, tá sé riachtanach do bhreathú iomlán a dhéanamh ar do ionaid oibre féin, ar do fhothabhachtaí agus ar do bhaint-chaidreamh bainc; agus an bhreacadh sin i gcomhréir leis an gceist ag a mbancóir a bheidh na custaiméirítoisc go gcuirtear cuntas bainc i dtír dá leithéid i gceist go minic ar leith.