Ar atliekų komercinį ryšį su šalimis, kurios laikomos aukštos rizikos

Aukšta rizika kelianti šalis yra fiksuotas sąrašas, o ne savasis vertinimas

Klausimas negrindžiamas jūsų nuomone apie šalį, bet grindžiamas atitikties tikrinimą pagal nustatytą sąrašą. Praktikoje tai atsiranda kaip kliento tyrinėjimo dalis, kurį bankai ir kartais dideli klientai turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą. Šis įstatymas įpareigoja banką ar instituciją patikrinti, ar yra ryšys su šalimi, kuri pažymėta kaip aukšta rizika kelianti, ir atlikti griežtesnį tyrimą, jei randama atitiktis. Jūsų pačių įmonė neturi nieko „nustatyti

, — klausimyne faktiškai klausiama: ar turite filialus, dukterines įmones, tiekėjus ar pinigų srautus tokioje šalyje. pagrindinio naudos gauto asmenysKas dažnai pamiršta: tai negali būti nagrinėjama atskirai nuo klausimo dėl „,". UBO, kuris gyvena aukšta rizika keiančioje šalyje arba per ją, arba ten turi turtą, dažnai sveria tiek pat, kiek ir šioje šalyje turėtas filialas. Klausimas dėl „," verslo turto šaltinį , taip pat susijęs su tuo: pinigai, kurie praėjo per aukšto riziko jurisdikciją, sukelia papildomą dėmesį, net jei pati įmonė ten nėra dislokuota. Be konkretaus jūsų veiklos, subjektų ir pinigų srautų buvimo vietos dossier, šis žymuo negali būti užpildytas remiantis prielaida — jis turi kilti iš jūsų pačių struktūrinių duomenų.

Pagrindas yra kliento tyrimas, o ne Prekybos registras

Prekybos registro 2007 m. įstatymas nustato, kur yra registruota įmonė ir kas joje nurodomas vadovu ar įgaliotiniukas, tačiau šiame registre nėra šalių rizikos klasifikacijos. Pareiga įvertinti šalies riziką kyla iš Įstatymo dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos, kuris įpareigoja bankus ir kitas Įstatymo subjektus atlikti kliento tyrimą ir papildomą tyrimą aukštos rizikos šalių atveju. Norint gauti išsamų atsakymą, būtina nustatyti savo filialus, dukterines įmones ir bankinius santykius; tai atitinka klausimą kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitasnes sąskaita banke tokioje šalyje dažnai yra klausiama atskirai.