faço negócios com países considerados de alto risco

País de alto risco é uma lista fixa, não uma avaliação própria

A pergunta não diz respeito à sua opinião sobre um país, mas sim à verificação em relação a uma lista estabelecida. Na prática, isto aparece como parte da investigação de cliente que os bancos e, por vezes, também grandes clientes têm de realizar com base na Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo. Esta lei obriga o banco ou instituição a verificar se existe uma relação com um país classificado como de alto risco e, em caso de correspondência, a realizar uma investigação reforçada. A sua empresa não tem de "determinar" nada — a lista de verificação pergunta, de facto: tem instalações, filiais, fornecedores ou fluxos monetários nesse país.

O que muitas vezes se esquece: isto não pode ser dissociado da pergunta sobre o beneficiários finais da empresa. Um UBO que reside em ou por meio de uma jurisdição de alto risco ou que mantém ativos lá frequentemente conta tanto quanto um estabelecimento lá. A pergunta sobre também está conectada a isso: dinheiro que passou por uma jurisdição de alto risco atrai atenção extra, mesmo que a empresa não esteja estabelecida lá. Sem um dossiê concreto sobre onde suas atividades, entidades e fluxos de dinheiro se localizam, este rótulo não pode ser preenchido com base em suposição — deve vir de seus próprios dados estruturais. origem do patrimônio da empresa hangt hiermee samen: geld dat via een hoogrisicojurisdictie is gelopen, trekt extra aandacht, ook als de onderneming zelf daar niet gevestigd is. Zonder concreet dossier over waar uw activiteiten, entiteiten en geldstromen zich bevinden, is dit label niet in te vullen op basis van aanname — het moet uit uw eigen structuurgegevens komen.

A base encontra-se na investigação do cliente, não no Registro do Comércio

A Lei do Registro do Comércio 2007 estabelece onde uma empresa está registrada e quem é gestor ou procurador, mas esse registro não contém classificação de risco de país. A obrigação de avaliar o risco de país resulta da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo, que obriga bancos e outras instituições Wwft a investigar clientes e a investigações adicionais em países de alto risco. Para uma resposta completa, é necessário mapear as próprias sucursais, subsidiárias e relações bancárias; isto está alinhado com a pergunta em quais bancos a empresa mantém contas, porque uma conta num banco nesse tipo de país é frequentemente solicitada separadamente.