se ukvarjam s trgovino z državami, ki se štejejo za visoko tvegane

Visokoriziční države so fiksni seznam, brez lastne presoje

Vprašanje se ne nanaša na vašo mnenje o državi, temveč na preverjanje glede na vzpostavljen seznam. V praksi se to pojavlja kot del klientske analize, ki jo morajo izvajati banke in včasih tudi veliki kupci na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Zakon zavezuje banko ali institucijo, da ugotovi, ali obstaja povezava s državo, ki je označena kot visokoriziči, in da v primeru sodbe opravi poglobljeno preiskavo. Vaše podjetje samo po sebi ne mora ničesar "določiti" — vprašalnik v resnici sprašuje: ali imate obrate, hčerinska podjetja, dobavitelje ali denarne tokove v taki državi.

Kaj se pogosto pozablja: to ni mogoče ločiti od vprašanja dejansko lastni učinkovci podjetja. UBO, ki prebiva v državi s високим tveganjem ali tam ima premoženje, se pogosto šteje enako kot podružnica tamkaj. Prav tako je s tem povezano tudi vprašanje, : denar, ki je tekel prek visokoriziKne jurisdikcije, pritegne dodatno pozornost, tudi če je само podjetje tam ni registrirano. Brez konkretne dokumentacije o tem, kje se nahajajo vaše dejavnosti, entitete in denarne tokove, te oznake ni mogoče izpolniti na podlagi predpostavk — priti mora iz vaših lastnih podatkov o strukturi. izvora premoženja podjetja Brez konkretne dokumentacije o tem, kje se nahajajo vaše dejavnosti, entitete in denarne tokove, te oznake ni mogoče izpolniti na podlagi predpostavk — priti mora iz vaših lastnih podatkov o strukturi.

Podlaga je v raziskavi strank, ne v Registru poslovnih subjektov

Zakon o registru poslovnih subjektov 2007 določa, kje je podjetje registrirano in kdo je tam vpisan kot upravljavec ali pooblaščenec, vendar ta register ne vsebuje razvrstitve tveganja po državah. Obveznost ocenjevanja tveganja držav izhaja iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki banke in druge institucije, podvržene ZPDT, obvezuje na raziskavo strank in dodatno raziskavo v primeru držav visokega tveganja. Za popoln odgovor je zato potrebno prikazati lastne poslovne enote, hčerinska podjetja in odnose z bankami; to se ujema z vprašanjem pri katerih bankah ima podjetje odperte račune, ker je transakcijski račun pri banki v taki državi pogosto povpraševan ločeno.