faccio affari con paesi considerati ad alto rischio

Il paese ad alto rischio è un elenco fisso, non una valutazione propria

La domanda non riguarda la vostra opinione su un paese, ma la verifica rispetto a un elenco stabilito. In pratica, questo si presenta come parte dell'indagine sulla clientela che le banche e talvolta anche i grandi clienti devono effettuare in base alla Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questa legge obbliga la banca o l'istituto a verificare se esiste una relazione con un paese classificato come ad alto rischio, e ad effettuare un'indagine rafforzata in caso di riscontro. La vostra azienda stessa non deve "determinare" nulla — il questionario chiede in realtà: avete sedi, filiali, fornitori o flussi di denaro in un paese siffatto.

Cosa che spesso viene dimenticata: questo non può essere considerato separatamente dalla domanda relativa al beneficiari effettivi dell'impresa. Un UBO che risiede in o tramite un paese ad alto rischio o che vi detiene beni spesso conta quasi tanto quanto una sede ivi ubicata. Anche la domanda relativa alla origine del patrimonio dell'impresa è collegata a ciò: il denaro che ha transitato per una giurisdizione ad alto rischio attira ulteriore attenzione, anche se l'impresa stessa non vi è insediata. Senza un fascicolo concreto riguardante la ubicazione delle vostre attività, entità e flussi finanziari, questa etichetta non può essere compilata sulla base di assunzioni — deve derivare dai vostri stessi dati strutturali.

Il fondamento risiede nella ricerca sulla clientela, non nel Registro delle imprese

Il Handelsregisterwet 2007 stabilisce dove un'impresa è iscritta e chi vi figura come amministratore o procuratore, ma questo registro non contiene alcuna classificazione del rischio dei paesi. L'obbligo di valutare il rischio paese deriva dalla Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, che obbliga le banche e altre istituzioni sottoposte a Wwft a effettuare ricerche sulla clientela e ricerche supplementari nei paesi ad alto rischio. Per una risposta completa è quindi necessario mappare le proprie sedi, filiali e relazioni bancarie; ciò è coerente con la domanda presso quali banche l'impresa detiene contiperché un conto presso una banca in un paese siffatto è spesso richiesto separatamente.