vai es veicu darbības ar valstīm, kas tiek uzskatītas par augsta riska zonām

Augsti riska valsts ir fiksēts saraksts, nevis pašu novērtējums

Jautājums neattiecas uz jūsu viedokli par kādu valsti, bet gan uz atbilstības pārbaudi pret noteiktu sarakstu. Praksē tas parādās kā banku un dažreiz arī lielu klientu veiktā klienta izpētes daļa, pamatojoties uz Likumu par pretspidzināšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums obligāti nosaka, ka banka vai iestāde pārbauda, vai pastāv saistība ar valsti, kas klasificēta kā augsta riska valsts, un gadījumā, ja tiek atrasts trāpījums, veic padziļinātu izpēti. Jūsu pašas uzņēmumam nav jāniko neko "noteikt" — anketa faktiski jautā: vai jums ir pārstāvniecības, meitas uzņēmumi, piegādātāji vai naudas plūsmas šādā valstī.

Ko bieži aizmirst: to nevar skatīt atsevišķi no jautājuma par galīgais uzņēmuma labumnieksUBO, kas dzīvo augsta riska valstī vai caur to, vai tur tur tur turējis mantu, bieži vien tiek izskatīts tikpat nozīmīgi kā pārstāvniecība tur. Arī jautājums par uzņēmuma līdzekļu izcelsmi ir saistīts ar to: nauda, kas ir ieplūdusi caur augsta riska jurisdikciju, tiek ņemta ar lielāku uzmanību, pat ja uzņēmums pats tur nav reģistrēts. Bez konkrēta dosseja par jūsu darbības, vienību un naudas plūsmu atrašanās vietu, šo marķējumu nav iespējams aizpildīt, pamatojoties uz pieņēmumiem — tam ir jāizriet no jūsu paša struktūras datiem.

Pamatojums slēpjas klienta izpētē, nevis Komercreģistrā

Komercreģistra likums 2007 nosaka, kur uzņēmums ir reģistrēts un kāds tur ir vadītājs vai pilnvarotais pārstāvis, taču šajā reģistrā nav valstu riska klasifikācijas. Pienākums novērtēt valsts risku izriet no Likuma par pretspidzināšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas obligāti noteic Wwft-iestādēm veikt klienta izpēti un papildu izpēti augsta riska valstīs. Lai sniegtu pilnīgu atbildi, ir nepieciešams kartēt savas pārstāvniecības, meitas uzņēmumus un banku attiecības; tas atbilst jautājumam pie kurām bankām uzņēmums vada kontujo bankas konts šādā valstī bieži vien tiek pieprasīts atsevišķi.