kas ma tegin äri riikidega, mis on liigitatud kõrge riskina

Kõrgrisikoriik on püsiv nimekiri, mitte enda hinnang

Küsimus ei käi teie arvamusest riigi kohta, vaid nõuetuslikkuse kontrollimisest kindlaksmääratud nimekirja alusel. Praktikas esineb see rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel tehtava kliendi tundmaõppimise osana, mida pangad ja mõnikord ka suured kliendid peavad tegema. See seadus kohustab panka või asutust kontrollima, kas on seos riigiga, mida on liigitatud kõrgriskiks, ja tegema tabamuse korral süvendatud uurimise. Teie ettevõte ise ei pea midagi "määrama" — küsimustik tegelikult küsib: kas teil on filiaale, tütarettevõtteid, tarnijaid või rahavoogusid sellises riigis.

Mida sageli unustatakse: seda ei saa vaadelda eraldi küsimuse põhjal ettevõtte tegelikud omanikud. UBO, kes elab kõrgriskiriigis või piiranguga riigis, või kellel on seal varad, arvestatakse sageli sama kaaluga kui seal asutise olemasolu. Ka küsimus selle kohta on seotud: raha, mis on liikunud kõrgrisko jurisdiktsiooni kaudu, tõmbab täiendavat tähelepanu, isegi kui ettevõte ise seal ei asu. Ilma konkreetse dokumendita, mis käsitleks teie tegevusi, juriidilisi isikuid ja rahavoogusid, ei saa seda silti eelduse põhjal täita — see peab tulema teie enda struktuuriandmetest. ettevõtte varade päritolu hangt hiermee samen: geld dat via een hoogrisicojurisdictie is gelopen, trekt extra aandacht, ook als de onderneming zelf daar niet gevestigd is. Zonder concreet dossier over waar uw activiteiten, entiteiten en geldstromen zich bevinden, is dit label niet in te vullen op basis van aanname — het moet uit uw eigen structuurgegevens komen.

Alus asub klientuurse uuringus, mitte Kaubandusregistris

Kaubandusregistri seadus 2007 määrab kindlaks, kuhu ettevõte on registreeritud ja kes seal juhatajaks või volitatud esindajaks on registreeritud, kuid see register ei sisalda riikide riskiklassifikatsiooni. Kohustus riigi riski hinnata tuleneb rahapesust ja terrorismi rahastamisest tulenevate riskide vältimise seadusest, mis kohustab panku ja muid RRTS-i subjekte klientuurse uuringut tegema ja kõrgema riskiga riikide puhul lisauuringut tegema. Täieliku vastuse saamiseks on vaja kaardistada oma asukohad, tütarettevõtted ja pangasuhted; see on kooskõlas küsimusega millistel pangadel ettevõttel kontod on, kuna kontot pangas sellises riigis küsitakse sageli eraldi.