obchoduji se zeměmi, které jsou považovány za vysoké riziko

Vysokoriziková země je pevný seznam, nikoli vlastní posouzení

Otázka se netýká vašeho názoru na zemi, ale ověření podle stanoveného seznamu. V praxi se to objevuje jako součást průzkumu klientů, který musí provádět banky a někdy také velcí zákazníci na základě Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Tento zákon zavazuje banku nebo instituci ověřit, zda existuje vztah se zemí klasifikovanou jako vysokoriziková, a při pozitivním výsledku provést zesilené vyšetřování. Vaše podnikání samo nemusí nic "určovat" — dotazník fakticky ptá se: máte pobočky, dceřiné společnosti, dodavatele nebo peněžní toky v takové zemi.

Co se často zapomíná: nelze to oddělovat od otázky konečné příjemce výhod z podniku. UBO, který bydlí nebo drží majetek v zemi nebo prostřednictvím země s vysokým rizikem, se často počítá stejně důležitě jako sídlo tam. Také otázka týkající se toho souvisí s tím: peníze, které prošly vysokorizikovskou jurisdikcí, přitahují zvýšenou pozornost, a to i v případě, že se podnik sám tam nenachází. Bez konkrétního spisu o místě, kde se vaše činnosti, subjekty a peněžní toky nacházejí, nelze tento štítek vyplnit na základě předpokladu — musí pocházet z vašich vlastních strukturálních údajů. zdroje majetku podniku Tento překlad se zaměřuje na zachování právního obsahu výrazů v souladu s pravidly stanovenými pro tuto platformu.

Základ spočívá v identifikaci klienta, nikoli v Obchodním rejstříku

Zákon o obchodním rejstříku 2007 stanovuje, kde je podnik zapsán a kdo je tam uveden jako vedoucí nebo zmocněnec, ale tento rejstřík neobsahuje klasifikaci zemí podle rizika. Povinnost posoudit riziko zemí vyplývá ze zákona na ochranu před praním peněz a financováním terorismu, který zavazuje banky a další instituce podléhající ZOPFT k identifikaci klienta a k dalšímu prověřování v případě zemí s vysokým rizikem. Pro úplnou odpověď je tedy nutné zmapovat vlastní pobočky, dceřiné společnosti a bankovní vztahy; to souvisí s otázkou u kterých bank podnik vede účty, protože účet v bance v takové zemi se často vyžaduje zvlášť.