nagħmel negozji mal-pajjiżi li jitqiesu bħala riskju għoli

Pajjiż ta' riskju għoli huwa lista fissa, mhux valutazzjoni tal-īdej

Il-mistoqsija mhix dwar l-opinjoni tiegħek dwar pajjiż, iżda dwar il-verifikazzjoni kontra lista stabbilita. Fil-prattika, dan jidher bħala parti tal-investigazzjoni tal-kliyent li l-banek u xi kultant anke klijenti kbar għandhom jagħmlu fuq il-bażi tal-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasla ta' Flus u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu. Din il-liġi tivverifika lill-bank jew l-istituzzjoni biex tħaffef jekk hemm relazzjoni ma' pajjiż li ntqal bħala ta' riskju għoli, u fil-każ ta' hit, tagħmel investigazzjoni aktar approfondita. L-impiza tiegħek nnifisha m'għandha l-ebda ħtieġa "tiddetermina" — il-mistoqsija tistaqsi bħala kwistjoni ta' fatt: għandek stabbilimenti, subsidiars, fornituri jew fluss ta' flus f'pajjiż bħal dan.

Dak li għalibx jinsiehdu: dan mhux xi ħaġa li tista' tiddistingwi mill-mistoqsija dwar il- benefiċjari aħħari tal-kumpanija. Waħda UBO li titgħaħħad jew titqiegħed fi pajjiż ta' riskju għoli jew li żżomm riddikulazzjoni fih, ħafna drabi għandha l-istess piż bħal stabbiliment hemm. Ukoll il-mistoqsija dwar il- oriġini tal-assi tal-enterprise dan hija relatata ma' dan: flus li għamlet passaġġ permezz ta' ġurisdizzjoni ta' riskju għoli attirat attenzjoni addizzjonali, anki jekk l-intrapriża nnifisha mhix stabbilita hemm. Mingħajr dossier konkret dwar fejn jinsabu l-attivitajiet, l-entitajiet u l-flussi ta' flus tiegħek, dan il-libel ma jistax jiġi milu fuq il-bażi ta' assunzjoni — għandu jkun minn id-data strutturali tiegħek nnifisek.

Il-fondazzjoni tinsab fl-investigazzjoni tal-kliyenti, mhux fir-Reġistru tal-Kummerċ

Il-Kummerċjal Reġistrazzjoni Att 2007 jistipula fejn hija rreġistrata intrapriża u min jieqaf hemm bħala amministratur jew agenti awtorizzat, iżda dak ir-reġistru m'hux jikwantifikaw il-klassifikazzjoni tar-riskju tal-pajjiżi. L-obbliju li tevalwa r-riskju tal-pajjiż jiġi mill-Att dwar il-Prevenzjoni tal-Ġlied tal-Flus u l-Finanċjament tat-Terroriżmu, li jmewwed il-banek u istituzzjonijiet oħra ta' Wwft biex iwettqu investigazzjoni tal-kliyenti u investigazzjoni ulterjuri fil-pajjiżi ta' riskju għoli. Għal tweġiba sħiħa jeħtieġ li tkun hemm mappa tal-uffiċċji tiegħek stess, sottodittati u r-relazzjonijiet bankarji; dan jikkonkordi mal-mistoqsija f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettbail-kontu f'bank f'pajjiż bħal dak spiss jitpoċċa separatament.