банката пита дали правим сделки със страни на списък за риск, какво отговарям

Държави в санкционния или рисковия список: какво иска банката да види

Банката задава това като част от проучването на клиента, а отговорът се състои от две части: имате ли търговски отношения в посочените държави, и ако да, с кого точно. Един прост "не" е достатъчен, ако това е фактически вярно и можете да го подкрепите от вашата собствена администрация — например обзор на покупатели и доставчици по държава. Ако има отношение с рискова държава, банката обикновено задава допълнителни въпроси относно характера на операциите, противоположната страна и понякога крайното предназначение на стоките или услугите. Последното е по-трудно за автоматизиране от обикновен да/не-въпрос, и затова системата не дава предложение: без подкрепящ документ в ваше досие, не предлага отговор.

Обърнете внимание на разликата с въпроса за санкционния список: той се отнася до това, дали самото предприятие, или управител или заинтересована страна, фигурира в такъв список — отговаряте на това чрез декларацията, предназначена за целта. Въпросът за риск-державите се отнася до вас, до това, където вършите бизнес, не до това кой е на кормилото във вас. Эти две често се поставят на една страница в банковите въпросници, докато юридически те наистина са различни въпроси. Въпросът относно произхода на средствата също често се поставя в същия раздел — това е отделен въпрос със собствен отговор, не втори начин за запитване относно риска на страни.

Основа: проверката на клиентите от банката

Този въпрос произтича от проверката на клиентите, която банките трябва да проведат в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Част от тази проверка е насочена специално към страни с повишен риск от пране на пари или финансиране на тероризма; ако клиент има делови отношения в такива страни, банката трябва да го изследва по-внимателно, отколкото в случай на обичайна връзка. Ето защо въпросът в въпросника често е придружен с молба за допълнително обяснение, след като отговорът е "да".