Bankas klausia, ar prekiaujame su šalimis, esančiomis rizikos sąraše, kokį atsakymą duodu

Šalys sankcijų ar rizikos sąraše: ką bankas nori matyti

Bankas klausia tai kaip kliento tyrimo dalį, o atsakymas susideda iš dviejų dalių: ar turite prekybines santykius minėtose šalyse, ir jei taip, su kuo tiksliai. Vienas "ne" yra pakankamas, jei tai faktiškai tiesa ir galite tai pagrįsti savo administratyviu dokumentų pagrindu — pavyzdžiui, pirkėjų ir tiekėjų apžvalga pagal šalis. Jei iš tikrųjų yra santykis su rizikos šalimi, bankas paprastai klausdamas tęsia dėl operacijų pobūdžio, šalies partnerio ir kartais prekių ar paslaugų galutinės paskirties. Pastarasis yra sudėtingiau automatizuoti nei paprastą taip/ne klausimą, todėl sistema taip pat nesuteikia pasiūlymo: be pagrindinės dokumento kopijos jūsų byloje ji nesiūlo jokio atsakymo.

Atkreipkite dėmesį į skirtumą nuo klausimo apie sankcijų sąrašą: tai susiję su tuo, ar pati įmonė, ar vadovas ar suinteresuota šalis yra tokiame sąraše — tai atsakysite per deklaraciją, skirtą tam tikslui. Klausimas apie rizikos šalis susijęs su jumis, su tuo, kur jūs vykdote veiklą, o ne su tuo, kas vadovauja jūsų įmonei. Šie du banko klausimynuose dažnai pateikiami tame pačiame puslapyje, nors tiesą sakant tai visiškai skirtingi klausimai. Taip pat klausimas apie turto šaltinį dažnai pateikiamas toje pačioje skiltyje — tai yra atskiras klausimas su savuoju atsakymu, ne antras būdas klausti apie šalies riziką.

Pagrindas: kliento tyrimas banke

Šis klausimas kyla iš kliento tyrimo, kurį bankai turi atlikti pagal Įstatymą dėl prevencijos nuo pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo. Dalis šio tyrimo yra nukreipta specifiškai į šalis, kuriose yra padidėjęs pinigų plovimo ar teroristinio finansavimo risika; jei kliento prekybiniai santykiai yra tokiose šalyse, bankas turi tai ištirti detaliau nei įprastose santykių situacijose. Todėl klausimas klausimyne dažnai yra tiesioginė prašymo pateikti papildomą paaiškinimą pasekoje, kai atsakymas yra "taip".