banca întreabă dacă tranzacționăm cu țări pe o listă de risc, ce răspund

Țări pe lista de sancțiuni sau risc: ce dorește să vadă banca

Banca pune această întrebare ca parte a investigației clientelei, iar răspunsul constă din două părți: aveți relații comerciale în țările menționate, și dacă da, cu cine exact. Un simplu "nu" este suficient dacă acest lucru corespunde realității și puteți să o demonstrați pe baza propriei administrații — de exemplu, o listă cu clienți și furnizori pe țară. Dacă există într-adevăr o relație cu o țară riscantă, banca întreabă de obicei mai departe despre natura tranzacțiilor, contraparte și uneori despre destinația finală a bunurilor sau serviciilor. Aceasta din urmă este mai dificil de automatizat decât o simplă întrebare da/nu, și prin urmare sistemul nu face nici o sugestie: fără un document justificativ în dosarul dumneavoastră, nu propune nici un răspuns.

Atenție la diferența cu întrebarea privind lista de sancțiuni: aceasta se referă la dacă întreprinderea în sine, sau un administrator sau persoană interesată, apare pe o astfel de listă — răspundeți la aceasta prin declarația destinată acestui scop. Întrebarea despre țări riscante se referă la dumneavoastră, la locurile unde faceți afaceri, nu la cine este la conducerea dumneavoastră. Aceste două sunt adesea plasate pe aceeași pagină în listele de întrebări ale băncilor, dar sunt cu adevărat alte întrebări din punct de vedere juridic. Și întrebarea privind originea fondurilor este adesea pusă în aceeași secțiune — aceasta este o întrebare separată cu propriul răspuns, nu o a doua modalitate de a se întreba despre riscul țărilor.

Bază: investigația clientelei băncii

Această întrebare provine din investigația clientelei pe care băncile trebuie să o realizeze în conformitate cu Legea de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. O parte din această investigație se concentrează în mod specific pe țări cu risc crescut de spălare a banilor sau finanțare a terorismului; dacă un client are relații comerciale în astfel de țări, banca trebuie să investigheze mai atent decât în cazul unei relații obișnuite. De aceea, întrebarea din lista de chestiuni este adesea însoțită de o cerere de clarificare suplimentară atunci când răspunsul este "da".