pank küsib, kas kaudleme riikidega risikoloendil, kuidas vastan

Sanktsioonide või riskide nimekirjal olevad riigid: mida pank soovib näha

Pank esitab selle küsimuse osana kliendi tundmaõppimisest, ja vastus koosneb kahest osast: kas teil on kaubanduslikud suhted mainitud riikidega, ja kui jah, siis täpselt kellega. Üksik "ei" on piisav, kui see faktiliselt vastab tõele ja te saate seda oma administratsiooni põhjal tõendada — näiteks ostjate ja tarnijate loetelu riigiti. Kui seos riskiriigiga on olemas, soovib pank tavaliselt uurida lähemalt tehingute olemust, vastaspoolte tuvastamist ja mõnikord kaupade või teenuste lõppmääruse. Viimane on raskem automatiseerida kui lihtsa jah/ei-küsimuse puhul, ja seetõttu ei anna süsteem ka ettepanekut: ilma kohaldatava toenduseta teie dossieris ei paku see vastust.

Pange tähele erinevust sanktsioonide nimekirja kohta esitatud küsimusest: see puudutab seda, kas äriühingu, juhatuse liikme või huvitatud isiku nimetus esineb sellisel nimekirjal — vastata sellele saate läbi selleks ettenähtud deklaratsiooni. Küsimus riskiriikide kohta puudutab teid, kohti, kus te tegevust teete, mitte seda, kes teil juhtpositsioonil on. Need kaks asetatakse pankade küsimustikes sageli ühele lehele, kuigi juriidiliselt on need tegelikult erinevad küsimused. Ka vara päritolu kohta esitatud küsimus seatakse samas jaotises sageli — see on eraldi küsimus oma vastusega, mitte teine viis langenud riski küsimiseks.

Alus: panga kliendi tundmaõppimine

See küsimus tuleneb kliendi tundmaõppimisest, mida pangad peavad tegema seaduse "Seadus rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise kohta" alusel. Selle uurimise osad on suunatud eriti riikidele, kus on suurenenud rahapesu või terrorismi rahastamise risk; kui kliendil on ärilised suhted selliste riikidega, peab pank seda uurima põhjalikumalt kui tavapärase suhte korral. Seepärast esitavad pank küsimust küsimustikus sageli koos palvega anda lisaselgitus, kui vastus on "jah".