banka jautā, vai mēs trgojam ar valstīm, kuras atrodas riska sarakstā, kāds ir mans atbildes

Valstis sankciju vai risku sarakstā: ko banka vēlas redzēt

Banka jautā to kā daļu no klienta pārbaudes, un atbilde sastāv no divām daļām: vai jums ir tirdzniecības attiecības minētajās valstīs, un ja jā, tad ar kādiem precīzi. Vienkāršs "nē" ir pietiekams, ja tas atbilst faktiskajai situācijai un jūs to varat pamatot no savas administratīvās dokumentācijas — piemēram, saņēmēju un piegādātāju pārskats pa valstīm. Ja pastāv attiecības ar risku valsti, banka parasti prasa papildinformāciju par darījumu raksturu, partneri un dažkārt arī preču vai pakalpojumu galaadresātu. Pēdējais ir grūtāk automatizēt nekā vienkāršu jā/nē-jautājumu, tāpēc sistēma arī nepiedāvā ieteikumu: bez atbilstoša pierādījuma dokumenta jūsu dosijē sistēma nepieņem nevienu atbildi.

Pievērsiet uzmanību atšķirībai jautājumā par sankciju sarakstu: tas attiecas uz to, vai pati uzņēmuma, vai vadības loceklis vai ieinteresēta puse figurē šādā sarakstā — uz to jūs atbildat, izmantojot deklarāciju, kas paredzēta šim nolūkamJautājums par risku valstīm ir par jums, par to, kur jūs veicāt darbības, nevis par to, kas atrodas jūsu vadības pozīcijā. Šie divi elementi banku jautājumu sarakstos bieži tiek novietoti vienā lapā, bet tie juridiskā ziņā ir pavisam citi jautājumi. Jautājums par līdzekļu izcelsmi arī bieži tiek uzdots šajā sadaļā — tas ir atsevišķs jautājums ar savu paša atbildinevis otrais veids, kā jautāt par valstu risku.

Pamats: bankas klienta pārbaude

Šis jautājums izriet no klienta pārbaudes, ko bankas ir pienākušas veikt saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Daļa no šīs pārbaudes ir vērsta uz valstīm, kurām ir paaugstināts risks naudas atmazgāšanas vai terorisma finansēšanas ziņā; ja klientam ir darījuma attiecības šādās valstīs, bankai tas jāizpēta pamatīgāk nekā parastajā gadījumā. Tāpēc jautājums jautājumu sarakstā bieži ir saistīts ar lūgumu sniegt papildinformāciju, kad atbilde ir "jā".