il-bank jistaqsi jekk niddiskutomu mad-disinji fuq lista ta' riskju x'injiehdu

Il-pajjiżi fuq il-listi ta' sanzjonijiet jew risikju: dak li r-rank irid jara

Il-bank jistaqsi dan bħala parti mill-investigazzjoni tal-kliyenti, u t-tweġiba tikkonsisti f'żewġ partijiet: għandek relazzjonijiet kummerċjali fil-pajjiżi msemmija, u jekk iva, exattament ma' min. Sempliċi "le" hu suffiċjenti jekk dan huwa fatt u tista' tappoġġja dan mill-amministrazzjoni tiegħek stess — per eżempju, lista tal-kliyenti u fornituri per pajjiż. Jekk hemm relazzjoni mal-pajjiż ta' riskju, il-bank ħafna drabi jistaqsi aktar dwar in-natura tat-transazzjonijiet, il-kontropartita u xi ħinijiet l-destinazzjoni finali tal-merkanzija jew servizzi. Dakhsha-aħħar hu aktar diffiċli biex titawwtomtizza milli mistoqsija sempliċi ta' iva/le, u għalhekk is-sistema lanqas ma tissuġġerixxi tweġiba: mingħajr dokument suportiv fil-file tiegħek, ma tissuġġerxix risposta.

Agħti attenzjoni għad-differenza mal-mistoqsija dwar listi ta' sanzjonijiet: dan huwa dwar jekk l-impresa nnifisha, jew direttur jew persuna interessata, jirħiena fuq tali lista — dan tu rispons permezz ta' id-dikjarazzjoni intenzjonata għal dan. Il-mistoqsija dwar pajjiżi ta' riskju hija dwar inti, dwar fejn inti taqqu xogħol, mhux dwar min ikollu fl-idejn. Dawn it-tnejn ħafna drabi jiġu stabbiliti fuq paġna waħda fil-mistoqsijat tal-banks, filwaqt li huma verament mistoqsijat legali differenti. Ukoll il-mistoqsija dwar l-oriġini tar-rikkezz ħafna drabi tiġi stabbilita fl-istess sezzjoni — dan huwa mistoqsija separata bi twiegħiba tagħha stessmhux t-tieni mod biex tistaqsi dwar riskju tal-pajjiż.

Bażi: l-investigazzjoni tal-kliyenti tal-bank

Din il-mistoqsija tinbataq mill-investigazzjoni tal-kliyenti li l-banks għandhom iwettqu skont il-Liġi għal-Prevenzjoni tal-Ħamsa ta' Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Parti minn dik l-investigazzjoni tiffoka speċifikament fuq pajjiżi b'riskju ogħla tal-ħamsa ta' flus jew l-finanzjament tat-terroriżmu; jekk kliyent għandu relazzjonijiet kummerċjali fil-pajjiżi bħal dawn, il-bank għandu jesplora dan aktar izzattat milli relazzjoni ordinarja. Għalhekk il-mistoqsija fil-mistoqsija ħaffa drabi ġejja flimkien ma' talba għal spjegazzjoni aktar dettaljata hekk kif it-tweġiba hija "iva".