iarann an banc an bhfuil déileáil á dhéanamh againn ar thíortha ar liosta riosca, cad a fhreagraím

Tíortha ar an liosta socrúchán nó riosca: cad atá an banc ag iarraidh a fheiceáil

Fiafraíonn an banc seo mar chuid den scrúdú ar chliaint, agus tá dhá chuid sa fhreagra: an bhfuil caidreamh trádála agat sna tíortha thuairiscithe, agus más ea, le cé go díreach. Tá "níl" ar leith go leor má tharlaíonn sé sin go fíor agus go bhféadfá é sin a bhunú ó do riarachán féin — mar shampla, iniúchlán d'fhéadaithe agus soláthróirí de réir tíre. Má tá caidreamh ann le tír riosca, bíonn an banc ina dhiaidh sin go hiondúil ag fiafraí faoi chineál na dtráchtshloinneadh, an choitinnirt agus ar uairibh an sprioc dheireanach earraí nó seirbhísí. Bíonn sé sin níos deacra a bhogadh go huathoibríoch ná ceist shimplí fíor/bréag, agus dá bharr sin ní thugann an córas aon mholadh: gan bhreithiúnas bhunúsach in do dhóisear ní thomhraíonn sé freagra.

Fógra ar an difríocht leis an cheist faoi liosta socrúchán: bíonn sé sin ag baint do bhreithiúnú an fhiontair féin, nó bainisteoir nó ábhar leasa, ar liosta dá leithéid — freagraíonn tú air sin trí an fhíorchéad atá deartha dó sin. Baineann an cheist faoi thíortha riosca le tú féin, le háit ina ndéanann tú gnó, ní faoi cé atá i bhfeisteoireacht agat. Cuirtear an bheirt sin go minic ar leanbh amháin i liosta ceist bhainc, agus tá sé iomlán difríoch go dlí. Bíonn an cheist faoi bhunús an rachmais go minic tugtha sa rannóg chéanna freisin — is é sin ceist ar leith le freagra ar leith aici, ní dóigh eile ar an riosca tíre a fiafraí.

Bunús: scrúdú an chliant ó bhainc

Eascraíonn an cheist seo as an scrúdú ar chliaint ar chóir do bhainc a bheith ar siúl faoi réir an Acht ar Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Dhonacht an Fhondúrtha Urchóideanna. Díríonn cuid den scrúdú sin go sonrach ar thíortha le riosca méadaithe ar ghealadh airgid nó ar dhonacht an fhondúrtha urchóideanna; má tá caidreamh gnó ag custaiméir i dtíortha den sórt sin, caithfidh an banc sin a bhreithiúnú níos cruinne ná le caidreamh gnáth. Sin an fáth go gcuirtear an cheist sa liosta ceist go minic in éineacht le iarratas ar thúis níos faide nuair atá "tá" ar an fhreagra.