a bank megkérdezi, hogy kereskedünk-e olyan országokkal, amelyek a kockázati lista részei, mit válaszoljak

Szankciós vagy kockázati listán szereplő országok: mit szeretne látni a bank

A bank ezt a ügyfél-átvilágítás részeként kérdezi, és a válasz két részből áll: van-e kereskedelmi kapcsolata az említett országokkal, és ha igen, pontosan kivel. Egyetlen „nem

is elegendő, ha ez megfelelő a tényeknek, és saját nyilvántartásából alá tudja ezt támasztani — például az átvevők és szállítók országok szerinti áttekintésével. Ha valóban van kapcsolata egy kockázatos országgal, akkor a bank általában továbbkérdez a tranzakciók jellegéről, az ellenféről, és néha az áruk vagy szolgáltatások végső rendeltetési helyéről. Ez utóbbit nehezebb automatizálni, mint egy egyszerű igen/nem-kérdést, és ezért a rendszer ebben az esetben sem javasol választ: alapul szolgáló bizonyíték nélkül az ön dosszié–jában a rendszer nem javasol választ. Ügyeljen az olyan szankciós lista szerinti kérdéstől való megkülönböztetésre: az arra vonatkozik, hogy a vállalkozás maga, vagy egy vezető vagy közvetlenül érdekeltt személy szerepel-e egy ilyen listán — erre aerre a célra szolgáló nyilatkozaton keresztül adhat választ kérdésre válaszol. A kockázatos országokra vonatkozó kérdés önmagára vonatkozik, arra, ahol üzletet folytat, nem arra, hogy kik ülnek az irányítóasztalnál. Ez a kettő a bankok kérdőíveinél gyakran egy oldalra kerül, pedig jogi szempontból teljesen más kérdésekről van szó. A vagyon forrásának kérdésére vonatkozó kérdéseket is gyakran ugyanebben a szakaszban teszik fel — ezegy önálló kérdés, amely saját választ kíván

Alap: a bank ügyfél-átvilágítása

Ez a kérdés a bankok által a Pénzmosás és a Terrorizmus Finanszírozásának Megelőzéséről szóló törvény alapján végzendő ügyfél-átvilágításából származik. Az adott vizsgálat egy része kifejezetten a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás fokozott kockázatával rendelkező országokra irányul; ha egy ügyfélnek üzleti kapcsolata van az ilyen országokkal, akkor a banknak azt közönséges kapcsolatnál alaposabban kell megvizsgálnia. Ezért van az, hogy a kérdőíven a kérdésre gyakran részletesebb magyarázat nyújtásához szóló kérés is társul, ha a válasz „igen