банката пита колко транзакции очакваме на месец, кой цифър предавам

Очаквания брой трансакции е оценка, а не факт от досието

За това поле няма изходен документ, който можеш да отметнеш. Очаквания брой трансакции в месец не е исторически факт като KvK номер или UBO процент; това е оценка, която самия клиент трябва да направи. Банката не те пита това, за да те контролира, а за да определи твоята сметка в рискови профил за проучване на клиентите: предприятие, което получава пари сто пъти месечно от десет страни, получава различен мониторинг от предприятие с пет фактури към два постоянни купувача.

Разумен подход е да се върнеш към това, което вече е известно: брой фактури или плащания от последните месеци, евентуално закръглени до кръгла граница. Ако нямаш тази история — например при новостартирана дейност или нова сметка — тогава обоснована оценка, основана на очаквания ритъм на поръчките, е единственото, което можеш да дадеш. Няма "правилно" число, с което можеш да автоматизираш това поле от фиксирано досие; но отговорът може да бъде преразгледан с течение на времето, ако действително обемът се отклонява значително, защото това е именно това, към което банките периодично питат. Това поле често е свързано с въпроси относно при кои банки предприятието поддържа сметки, тъй като обемът понякога се различава по сметка или по банка.

Основание: проучване на клиентите, не търговски регистър

Че банката задава този въпрос, следва от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма: проучването на клиентите задължава банката да разбере характера и целта на деловата връзка, а очаквания модел на трансакции е част от това. Това е отделено от Закона за търговския регистър от 2007 г., който се занимава само с регистрирани данни за предприятията и не съдържа очаквания относно бъдещо поведение — поради което не можете да извлечете това поле от издържка на KvK. Сравнете това с въпроса за средния срок на плащане на доставчиците": това също е данни за предприятието, които клиентът предоставя сам, а не нещо, което идва от официален регистър.