Bankas klausia, kiek operacijų tikimės per mėnesį, kokį skaičių duodu

Tikėtinas sandorių apimtis yra sąmata, o ne bylos faktas

Šiame lauke nėra šaltinio dokumento, kurį galėtumėte žymėti. Tikėtinas sandorių skaičius per mėnesį nėra istorinis duomuo, kaip KvK numeris ar UBO procentas; tai sąmata, kurią turi padaryti pats klientas. Bankas to neklaus, norėdamas jus kontroliuoti, o norėdamas jūsų sąskaitą priskirti rizikos profilyje pagal kliento tyrinėjimą: įmonė, kuri per mėnesį gauna pinigus šimtą kartų iš dešimties šalių, sulaukia kitokio monitoringo nei įmonė su penkiais sąskaitų faktūromis dviem pastoviems pirkėjams.

Pagrįstas požiūris yra grįžti prie to, kas jau žinoma: paskutinių mėnesių sąskaitų faktūrų arba mokėjimų skaičius, prireikus suapvalintus į apvalią ribą. Jei jums nėra šios istorijos — pavyzdžiui, jei veikla ką tik pradėta arba sąskaita nauja — tai grindžiama sąmata, paremta tikėtinu užsakymų dažniu, yra vienintelis dalykas, kurį galite pateikti. Nėra „teisingo kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas);

Pagrindas: kliento tyrinėjimas, o ne prekybos registras

Tai, kad bankas to klausia, kyla iš Įstatymo dėl pinigų plovimo ir terorinės veiklos finansavimo prevencijos: kliento tyrinėjimas įpareigoja banką suprasti verslo santykio pobūdį ir tikslą, o tikėtinas sandorių modelis yra jo dalis. Tai yra atskirai nuo 2007 m. Prekybos registracijos įstatymo, kuris liečia tik nustatytus verslo duomenis ir neapima lūkesčių dėl būsimo elgesio — todėl negalite šio lauko paimti iš KvK išrašo. Palyginkite tai su klausimu apie vidutinis mokėjimo terminas tiekėjams: tai taip pat yra verslo duomuo, kurie pats klientas pateikia, o ne kažkas, kas gaunasi iš oficialaus registro.