la banque demande combien de transactions nous attendons par mois, quel chiffre dois-je donner

Le volume de transactions attendu est une estimation, pas un fait de dossier

Il n'existe pas de document source pour ce champ que vous pourriez cocher. Le nombre attendu de transactions par mois n'est pas une donnée historique comme un numéro KvK ou un pourcentage UBO ; c'est une estimation que le client doit faire lui-même. La banque ne pose pas cette question pour vous contrôler, mais pour classer votre compte dans un profil de risque pour l'étude de la clientèle : une entreprise qui reçoit de l'argent cent fois par mois de dix pays reçoit un suivi différent de celui d'une entreprise ayant cinq factures auprès de deux clients fixes.

Une approche raisonnable consiste à revenir sur ce qui est déjà connu : le nombre de factures ou de paiements des derniers mois, éventuellement arrondi à une marge ronde. Si vous n'avez pas cet historique — par exemple au démarrage d'une activité ou pour un nouveau compte — alors une estimation étayée basée sur le rythme de commandes attendu est la seule chose que vous pouvez donner. Il n'y a pas de "nombre correct" avec lequel vous pouvez automatiser ce champ à partir d'un dossier fixe ; cependant, la réponse peut être réexaminée au fil du temps si le volume réel s'écarte clairement, car c'est précisément ce que les banques demandent périodiquement. Ce champ est souvent lié à des questions sur auprès de quelles banques l'entreprise tient des comptes, car le volume diffère parfois par compte ou par banque.

Fondement : étude de la clientèle, pas registre du commerce

Le fait que la banque pose cette question découle de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme : l'étude de la clientèle oblige la banque à comprendre la nature et l'objet de la relation commerciale, et le modèle de transactions attendu en fait partie. Ceci est distinct de la Loi sur le registre du commerce 2007, qui ne concerne que les données commerciales établies et n'inclut pas les attentes concernant le comportement futur — c'est pourquoi vous ne pouvez pas extraire ce champ d'un extrait KvK. Comparez ceci à la question sur le délai moyen de paiement aux fournisseurs : c'est aussi une donnée commerciale que le client fournit lui-même, pas quelque chose qui provient d'un registre officiel.