bank spørger, hvor mange transaktioner vi forventer per måned, hvilket tal giver jeg

Forventet transaktionsvolumen er et skøn, ikke et dossierfaktum

Der findes intet kildedokument for dette felt, som du kan markere. Det forventede antal transaktioner pr. måned er ikke et historisk datum som et CVR-nummer eller en UBO-procentdel; det er et skøn, som kunden selv skal foretage. Banken spørger ikke for at kontrollere dig, men for at inddele din konto i en risikoprofil til kundebedømmelsen: en virksomhed, der modtager penge 100 gange pr. måned fra ti lande, modtager anderledes overvågning end en virksomhed med fem fakturaer til to faste kunder.

En rimelig tilgang er at gå tilbage til det, der allerede er kendt: antallet af fakturaer eller betalinger fra de seneste måneder, eventuelt afrundet til et rundt tal. Hvis du ikke har denne historie — for eksempel ved en nystartet aktivitet eller en ny konto — så er et begrundet skøn baseret på det forventede bestillingsrhytme det eneste, du kan give. Der er intet "korrekt" tal, som du kan automatisere dette felt med fra et fast dossier; men svaret kan revideres over tid, hvis det faktiske volumen tydeligt afviger, for det er netop det, som bankerne jævnligt spørger om. Dette felt hænger ofte sammen med spørgsmål om hvilke banker virksomheden har konti ved, fordi volumenet nogle gange varierer pr. konto eller pr. bank.

Grundlag: kundebedømmelse, ikke handelsregister

At banken stiller dette spørgsmål, følger af loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme: kundebedømmelsen forpligter banken til at forstå arten og formålet med det forretningsforhold, og det forventede transaktionsmønster er en del heraf. Dette er adskilt fra Handelsregisterloven 2007, som kun omhandler fastlagte virksomhedsdata og ingen forventninger om fremtidigt adfærd — derfor kan du ikke hente dette felt fra et CVR-uddrag. Sammenlign dette med spørgsmålet om den gennemsnitlige betalingsfrist til leverandører: det er også en virksomhedsoplysning, som kunden selv angiver, ikke noget, der kommer fra et officielt register.