il-bank jistaqsi kemm transakċjonijiet nistennew kull xahar liema numru npassa

Il-volum ta' transazzjonijiet mistennija huwa stima, mhux fatt tad-dossier

Għal dan il-qasam m'hemm l-ebda dokument sors li tista' tikkunizza. L-għadd mistennija ta' transazzjonijiet kull xahar mhux dejta storika bħal numru ta' KvK jew perċentwal ta' UBO; huwa stima li għandha tagħmel il-klijent innifsu. Il-bank ma jistaqsix dak biex jikkuntrolla, imma biex jindiviza l-kont tiegħek f'profil ta' riskju għall-eżaminar tal-klijent: entità kummerċjali li tirċievi flus mija darba kull xahar minn għaxar pajjiżi tirċievi monitoraġġ differenti minn entità kummerċjali b'ħamsa fatturi lil żewg affidazzjonisti fissi.

Approċċ raġonevoli huwa li terġa' tixtieq f'dak li diġà huwa magħruf: in-numru ta' fatturi jew pagamenti tal-aħħar xhur, evantwalment ibbaġġat lejn marġni round. M'għandekx din l-istorja — pereżempju f'attività starta ġdida jew kont ġdid — allura stima mibbiena fuq il-ritmu tal-ordnazzjonijiet mistennija huwa l-unika ħaġa li tista' tagħti. M'hemm l-ebda numru "ċatt" li biex tista' tawtomatizza dan il-qasam minn dossier fiss; iżda l-ispons jista' jiġi rieżaminat mal-ħin jekk il-volum reali ċarament bid-differenza, għax dik hija eżattament fejn il-banks jistaqsu b'mod perjodiku. Dan il-qasam ħafna drabi huwa relatat mal-mistoqsija dwar f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettba, għax il-volum xi kultant iختelf kul kont jew kul bank.

Bażi legali: eżaminar tal-klijent, mhux reġistru tal-kummerċ

Li l-bank jistaqsi dak iħalli mill-Liġi ta' Prevenzjoni tat-Tħaxbin tal-Flus u t-Taħfif tal-Perjodu ta' Terrorizzmu: l-eżaminar tal-klijent jolbor il-bank biex tifhem in-natura u l-għan tar-relazzjoni kummerċjali, u l-mudell ta' transazzjoni mistennija huwa parti ta' dik. Dan iħalli midħul mill-Liġi tal-Reġistru tal-Kummerċ ta' 2007, li tkun tiffoka fuq il-dejta tal-intrapriża iffissata u l-ebda aspettattivi dwar imġiba futura — għall-kuntrast ma tistax taqrax dan il-qasam minn estratt ta' KvK. Kompara dan mal-mistoqsija dwar it-terminu medju ta' pagament lill-fornituri: anki dik hija dejta kummerċjali li l-klijent innifsu jipprovda, mhux ħaġa li toħroġ minn reġistru uffiċjali.