Die Bank fragt, wie viele Transaktionen wir monatlich erwarten, welche Zahl gebe ich an

Das erwartete Transaktionsvolumen ist eine Schätzung, keine Aktenfakten

Für dieses Feld gibt es kein Quelldokument, das du abhaken kannst. Die erwartete Anzahl der Transaktionen pro Monat ist keine historische Angabe wie eine KvK-Nummer oder ein UBO-Prozentsatz; es ist eine Schätzung, die der Kunde selbst vornehmen muss. Die Bank fragt dies nicht, um dich zu kontrollieren, sondern um dein Konto in ein Risikoprofil für die Kundengruppenprüfung einzuordnen: ein Unternehmen, das hundertmal pro Monat Geld aus zehn Ländern erhält, unterliegt einer anderen Überwachung als ein Unternehmen mit fünf Rechnungen an zwei feste Abnehmer.

Ein vernünftiger Ansatz besteht darin, auf das bereits Bekannte zurückzugreifen: die Anzahl der Rechnungen oder Zahlungen der letzten Monate, gegebenenfalls gerundet auf eine runde Spanne. Wenn du diese Historie nicht hast — zum Beispiel bei einer gerade gestarteten Tätigkeit oder einem neuen Konto — dann ist eine begründete Schätzung auf der Grundlage des erwarteten Bestellungsrhythmus das Einzige, das du angeben kannst. Es gibt keine "richtige" Zahl, mit der du dieses Feld aus einem festen Dossier automatisieren kannst; aber die Antwort kann im Laufe der Zeit überarbeitet werden, wenn sich das tatsächliche Volumen deutlich unterscheidet, denn genau das fragen Banken regelmäßig ab. Dieses Feld hängt oft zusammen mit Fragen über bei welchen Banken das Unternehmen Konten führt, weil sich das Volumen manchmal pro Konto oder pro Bank unterscheidet.

Grundlage: Kundengruppenprüfung, nicht Handelsregister

Dass die Bank dies fragt, ergibt sich aus dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus: die Kundengruppenprüfung verpflichtet die Bank, den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung zu verstehen, und das erwartete Transaktionsmuster ist Teil davon. Dies ist unabhängig vom Handelsregisterwet 2007, das nur festgelegte Unternehmensdaten betrifft und keine Erwartungen über zukünftiges Verhalten enthält — deshalb kannst du dieses Feld nicht aus einem KvK-Auszug abrufen. Vergleiche dies mit der Frage nach die durchschnittliche Zahlungsfrist gegenüber Lieferanten: auch das ist eine Geschäftsinformation, die der Kunde selbst bereitstellt, nicht etwas, das aus einem amtlichen Register kommt.