banken frågar hur många transaktioner vi förväntar oss per månad, vilken siffra ger jag

Förväntat transaktionsvolym är en uppskattning, inte ett dossierfakta

För detta fält finns inget källdokument som du kan kryssa i. Det förväntade antalet transaktioner per månad är ingen historisk uppgift som ett KvK-nummer eller en UBO-andel; det är en uppskattning som klienten själv måste göra. Banken frågar inte detta för att kontrollera dig, utan för att klassificera ditt konto i en riskprofil för kundgranskning: ett företag som tar emot pengar hundra gånger per månad från tio länder får annan övervakning än ett företag med fem fakturor till två fasta köpare.

En rimlig strategi är att hänvisa till det som redan är känt: antalet fakturor eller betalningar från de senaste månaderna, eventuellt avrundade till en rund marginal. Om du inte har denna historia — till exempel vid en nyligen startad verksamhet eller ett nytt konto — då är en väl underbyggd uppskattning baserad på förväntad orderfrekvens det enda du kan ange. Det finns inget "rätt" tal med vilket du kan automatisera detta fält från ett fast dossier; men svaret kan revideras över tid om den faktiska volymen avviker märkbart, för det är precis vad banker periodiskt frågar om. Detta fält är ofta kopplat till frågor om hos vilka banker företaget har konton, eftersom volymen ibland skiljer sig per konto eller per bank.

Grund: kundgranskning, inte handelsregister

Att banken frågar detta följer av Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism: kundgranskningen förplliktar banken att förstå affärsrelationens karaktär och syfte, och det förväntade transaktionsmönstret är en del av det. Detta är skilt från Handelsregisterlaget 2007, som endast gäller registrerade företagsuppgifter och inte förväntningar om framtida beteende — därför kan du inte hämta detta fält från ett KvK-utdrag. Jämför detta med frågan om den genomsnittliga betalningsperioden till leverantörer: även det är en företagsuppgift som klienten själv tillhandahåller, inte något som kommer från ett officiellt register.