η τράπεζα ρωτά πόσες συναλλαγές αναμένουμε ανά μήνα ποιο ποσοστό δηλώνω

Το αναμενόμενο όγκο συναλλαγών είναι μια εκτίμηση, όχι ένα γεγονός αρχείου

Για αυτό το πεδίο δεν υπάρχει πηγαίο έγγραφο που μπορείς να επιλέξεις. Ο αναμενόμενος αριθμός συναλλαγών ανά μήνα δεν είναι ένα ιστορικό δεδομένο όπως ένας αριθμός KvK ή ένα ποσοστό UBO· είναι μια εκτίμηση που πρέπει να κάνει ο ίδιος ο πελάτης. Η τράπεζα δεν ζητά αυτό για να σε ελέγξει, αλλά για να κατηγοριοποιήσει τον λογαριασμό σου σε ένα προφίλ κινδύνου για τη δέουσα επιμέλεια πελατών: μια επιχείρηση που λαμβάνει χρήματα εκατό φορές ανά μήνα από δέκα χώρες θα έχει διαφορετική παρακολούθηση από μια επιχείρηση με πέντε τιμολόγια σε δύο σταθερούς πελάτες.

Μια λογική προσέγγιση είναι να ανατρέξεις σε αυτό που είναι ήδη γνωστό: τον αριθμό των τιμολογίων ή των πληρωμών των τελευταίων μηνών, ενδεχομένως στρογγυλοποιημένο σε ένα στρογγυλό περιθώριο. Αν δεν έχεις αυτό το ιστορικό — για παράδειγμα σε μια νέα δραστηριότητα ή ένα νέο λογαριασμό — τότε μια τεκμηριωμένη εκτίμηση βάσει του αναμενόμενου ρυθμού παραggελιών είναι το μόνο που μπορείς να δώσεις. Δεν υπάρχει "σωστό" νούμερο με το οποίο θα μπορούσες να αυτοματοποιήσεις αυτό το πεδίο από ένα σταθερό αρχείο· ωστόσο, η απάντηση μπορεί να αναθεωρηθεί με την πάροδο του χρόνου αν ο πραγματικός όγκος διαφέρει σημαντικά, γιατί αυτό είναι ακριβώς αυτό για το οποίο οι τράπεζες ρωτούν περιοδικά. Αυτό το πεδίο σχετίζεται συχνά με ερωτήσεις σχετικά με σε ποιες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούς," επειδή ο όγκος ποικίλλει μερικές φορές ανά λογαριασμό ή ανά τράπεζα.

Βάση: δέουσα επιμέλεια πελατών, όχι εμπορικό μητρώο

Το ότι η τράπεζα ζητά αυτό προκύπτει από το Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: η δέουσα επιμέλεια πελατών υποχρεώνει την τράπεζα να κατανοήσει τη φύση και τον σκοπό της επιχειρηματικής σχέσης, και το αναμενόμενο σχέδιο συναλλαγών είναι μέρος αυτού. Αυτό είναι ανεξάρτητο από το Νόμο Εμπορικού Μητρώου 2007, ο οποίος αφορά μόνο τα τεκμηριωμένα δεδομένα επιχείρησης και δεν περιέχει προσδοκίες για μελλοντική συμπεριφορά — γι' αυτό δεν μπορείς να ανακτήσεις αυτό το πεδίο από ένα απόσπασμα KvK. Σύγκρινε αυτό με την ερώτηση σχετικά με ο μέσος όρος των όρων πληρωμής προς τους προμηθευτές: και αυτό είναι ένα επιχειρηματικό δεδομένο που ο πελάτης παρέχει ο ίδιος, όχι κάτι που προέρχεται από ένα επίσημο μητρώο.