banka pita koliko transakcija očekujemo mjesečno koji broj dam

Očekivani transakcijski volumen je procjena, ne činjenica u dosijeru

Za ovo polje ne postoji izvorni dokument koji možeš označiti. Očekivani broj transakcija mjesečno nije historijski podatak poput broja u trgovačkom registru ili postotka vlasnika; to je procjena koju sam klijent mora napraviti. Banka to ne pita da bi te kontrolirala, već da bi svilastificirala tvoj račun u profil rizika za istragu klijenta: poduzeće koje prima novac sto puta mjesečno iz deset zemalja dobiva drugačiji nadzor od poduzeća s pet faktura prema dva stalna kupca.

Razumno je pristupiti na način da se vratiš na ono što je već poznato: broj faktura ili uplata iz posljednjih mjeseci, eventualno zaokruženo na okruglu granicu. Ako nemaš tu povijest — na primjer kod nove aktivnosti ili novog računa — tada je obrazložena procjena na osnovi očekivanog ritma narudžbi jedino što možeš dati. Nema "ispravnog" broja kojim bi to polje mogao automatizirati iz stalnog dosijera; međutim, odgovor se može preispitati tijekom vremena ako se stvarni volumen očito razlikuje, jer je upravo to ono što banke periodički pitaju. Ovo polje često je povezano s pitanjima o kod kojih banaka poduzeće održava račune,jer se volumen ponekad razlikuje po računu ili po banci.

Osnova: istraživanje klijenta, a ne registar trgovca

Činjenica da banka ovo pita proizlazi iz Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma: istraživanje klijenta obvezuje banku da razumije prirodu i svrhu poslovnog odnosa, a očekivani obrazac transakcija dio je toga. Ovo je odvojeno od Zakona o registru trgovca iz 2007., koji se odnosi samo na zabilježene podatke o poduzeću i ne sadrži očekivanja o budućem ponašanju — zato ovaj podatak ne možete preuzeti iz KvK izvoda. Usporedite to s pitanjem o prosječan rok plaćanja dobavljačima":također je to poslovni podatak koji sam klijent dostavljač, nije nešto što dolazi iz službenog registra.