banca întreabă câte tranzacții așteptăm pe lună, ce număr transmit

Volumul de tranzactii asteptat este o estimare, nu un fapt din dosar

Pentru acest camp nu exista un document sursa pe care sa-l puteti selecta. Numarul asteptat de tranzactii pe luna nu este un date istorica cum ar fi un numar KvK sau un procent UBO; este o estimare pe care clientul trebuie sa o faca el insusi. Banca nu va pune aceasta intrebare pentru a va controla, ci pentru a imparti contul dumneavoastra intr-un profil de risc pentru investigatia clientelei: o intreprindere care primeste bani de o suta de ori pe luna din zece tari primeste o monitorizare diferita decat o intreprindere cu cinci facturi catre doi clienti fixi.

O abordare rezonabila este sa reveniti la ceea ce este deja cunoscut: numarul facturilor sau platilor din ultimele luni, eventual rotunjit la o marje rotunda. Daca nu aveti aceasta istorie — de exemplu la o activitate tocmai incepta sau un cont nou — atunci o estimare motivata pe baza ritmului de comenzi asteptat este singurul lucru pe care il puteti furniza. Nu exista un numar "corect" cu care sa puteti automatiza acest camp dintr-un dosar fix; insa raspunsul poate fi revizuit in timp daca volumul real difera semnificativ, deoarece aceasta este exact ceea ce bankile intreaba periodic. Acest camp este adesea legat de intrebari despre la care bănci menține întreprinderea conturi, deoarece volumul uneori difera per cont sau per banca.

Baza: investigatia clientelei, nu registrul comercial

Faptul ca banca pune aceasta intrebare rezulta din Legea privind prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului: investigatia clientelei obliga banca sa inteleaga natura si scopul relatiei comerciale, si modelul de tranzactii asteptat face parte din aceasta. Acest lucru este independent de Legea Registrului Comercial 2007, care se refera doar la date de intreprindere stabilite si nu contine asteptari cu privire la comportamentul viitor — motiv pentru care nu puteti obtine acest camp dintr-un extras KvK. Comparati aceasta cu intrebarea despre termenul mediu de plată către furnizori: aceasta este si o data comerciala pe care clientul o furnizeaza el insusi, nu ceva ce provine dintr-un registru oficial.