pankki kysyy, kuinka monta tapahtumaa odotamme kuukaudessa, minkä luvun ilmoitan

Odotettu liiketoimien määrä on arvio, ei asiakirja-aineisto

Tälle kentälle ei ole lähdeasiakirjaa, jota voisit rastittaa. Kuukauden aikana odotettu liiketoimien lukumäärä ei ole historiallinen tieto, kuten KvK-numero tai UBO-prosenttiosuus; se on arvio, jonka asiakkaan on tehtävä itse. Pankki ei kysy tätä sinua tarkistakseen, vaan jakaakseen tilisi riskiprofiiliin asiakastuntemukselle: yritys, joka vastaanottaa rahaa satakertaa kuukaudessa kymmenestä maasta, saa erilaisen seurannan kuin yritys, jolla on viisi laskua kahdelle kiinteälle asiakkaalle.

Järkevä lähestymistapa on palata siihen, mitä on jo tiedossa: viimeisten kuukausien laskujen tai maksujen lukumäärä, mahdollisesti pyöristettynä sopivaksi alarajaksi. Jos sinulla ei ole tätä historiaa — esimerkiksi juuri aloitetussa toiminnassa tai uudella tilillä — niin perusteltu arvio odotettavasta tilaustaajuudesta on ainoa, jonka voit antaa. Ei ole olemassa "oikeaa" lukua, jolla voisit automatisoida tämän kentän kiinteästä asiakirja-aineistosta; vastaus voidaan kuitenkin tarkistaa ajan myötä, jos todellinen määrä poikkeaa merkittävästi, sillä juuri siihen pankit kysyvät säännöllisesti. Tämä kenttä liittyy usein kysymyksiin millä pankeilla yritys pitää tilejä, koska määrä vaihtelee joskus tilin tai pankin mukaan.

Peruste: asiakastuntemus, ei kaupparekisteri

Että pankki kysyy tätä, johtuu Laista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä: asiakastuntemus edellyttää pankilta, että se ymmärtää liikesuhteen luonteen ja tarkoituksen, ja odotettu liiketoimien kuvio on osa sitä. Tämä on erillään Kaupparekisterilaista 2007, joka koskee vain vahvistettuja liiketoimintatietoja eikä sisällä odotuksia tulevasta käyttäytymisestä — siksi et voi hakea tätä kenttää KvK-otteesta. Vertaa tätä kysymykseen toimittajille maksun keskimääräinen aika: sekin on liiketoiminnan tieto, jonka asiakas toimittaa itse, ei jotain, joka tulee virallisesta rekisteristä.