la banca chiede quante transazioni prevediamo al mese quale numero comunico

Il volume di transazioni previsto è una stima, non un dato del fascicolo

Per questo campo non esiste un documento di origine che è possibile spuntare. Il numero previsto di transazioni al mese non è un dato storico come un numero di iscrizione al registro delle imprese o una percentuale di beneficiario effettivo; è una stima che il cliente deve effettuare personalmente. La banca non ti chiede questo per controllarti, ma per classificare il tuo conto in un profilo di rischio per la due diligence della clientela: un'impresa che riceve denaro cento volte al mese da dieci paesi riceve un monitoraggio diverso rispetto a un'impresa con cinque fatture a due clienti fissi.

Un approccio ragionevole consiste nel fare riferimento a ciò che è già noto: il numero di fatture o pagamenti degli ultimi mesi, eventualmente arrotondato a un margine tondo. Se non hai questa cronologia — ad esempio nel caso di un'attività appena avviata o di un nuovo conto — allora una stima documentata sulla base della frequenza di ordini prevista è l'unica cosa che puoi fornire. Non esiste un numero "corretto" con il quale è possibile automatizzare questo campo da un fascicolo fisso; tuttavia la risposta può essere rivista nel tempo se il volume effettivo differisce chiaramente, poiché è proprio quello a cui le banche chiedono periodicamente conto. Questo campo è spesso correlato alle domande su presso quali banche l'impresa detiene conti, poiché il volume a volte varia per conto o per banca.

Fondamento: due diligence della clientela, non registro delle imprese

Il fatto che la banca ti chieda questo segue dalla Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo: la due diligence della clientela obbliga la banca a comprendere la natura e lo scopo del rapporto commerciale, e il modello di transazione previsto ne fa parte. Questo è separato dalla Legge sul Registro delle imprese 2007, che riguarda solo i dati aziendali fissati e non contiene previsioni sul comportamento futuro — per questo motivo non è possibile ottenere questo campo da un estratto del registro delle imprese. Confronta questo con la domanda su il termine medio di pagamento ai fornitori: anche questo è un dato aziendale che il cliente fornisce personalmente, non qualcosa che proviene da un registro ufficiale.