a bank megkérdezi, hogy hány tranzakciót várunk havonta, milyen számot adjak meg

A várható tranzakciós volumen egy becslés, nem dosszié-tény

Ehhez a mezőhöz nem létezik forrásdokumentum, amelyet bejelölhetnél. A havi várható tranzakciók száma nem történeti adat, mint egy KvK-szám vagy egy UBO-százalék; ez egy becslés, amelyet a kliens maga kell, hogy megtegyen. A bank ezt nem azért kérdezi, hogy ellenőrizzen, hanem hogy a számlát az ügyfélvizsgálat kockázatprofilja szerinti kategóriába sorolja: egy olyan vállalkozás, amely havonta száz alkalommal kap pénzt tíz országból, más felügyeletet igényel, mint egy olyan vállalkozás, amelynek öt számlája van két állandó vevőhöz.

Ésszerű megközelítés az ismert adatokra támaszkodni: az utolsó néhány hónap számlázásainak vagy kifizetéseinek száma, szükség esetén egy kerek sávra kerekítve. Ha nincs meg az adott előzmény — például egy éppen indított tevékenység vagy egy új számla esetében — akkor egy alátámasztott becslés az elvárt megrendelési ritmus alapján az egyetlen, amit adhatsz. Nincs olyan "helyes" szám, amellyel ezt a mezőt egy fix dosszié alapján automatizálhatnád; az válasz azonban az idő múlásával felülvizsgálható, ha a tényleges volumen nyilvánvalóan eltér, hiszen pontosan erről kérdeznek rá a bankok rendszeres időközönként. Ez a mező gyakran összefügg mely bankoknál tart számlát a vállalkozás,azzal kapcsolatos kérdésekkel, mivel a volumen néha bankonként vagy számlánként eltérő lehet.

Alap: ügyféltanulmányozás, nem kereskedelmi nyilvántartás

Annak a ténynek, hogy a bank ezt kérdezi, a pénzforgalom tisztaságáról és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvény következik: az ügyféltanulmányozás kötelezi a bankot az üzleti kapcsolat jellegének és céljának megértésére, és a várható tranzakciós minta ennek része. Ez független a 2007. évi kereskedelmi nyilvántartási törvénytől, amely csak a rögzített vállalkozási adatokra vonatkozik, és nem tartalmaz várakozásokat a jövőbeni viselkedésre — ezért ezt a mezőt nem lehet egy KvK-kivonatból lekérni. Hasonlítsa össze ezt a következő kérdéssel: az átlagos fizetési határidő a szállítók felé: szintén olyan üzleti adat, amelyet az ügyfél maga szolgáltat, nem pedig valami, ami egy hivatalos nyilvántartásból származik.