bank pyta, ile transakcji spodziewamy się miesięcznie, jaką cyfrę podaję

Oczekiwana wielkość transakcji to szacunek, a nie fakt z dossier

Dla tego pola nie istnieje dokument źródłowy, który możesz zaznaczyć. Oczekiwana liczba transakcji miesięcznie nie jest danymi historycznymi, takimi jak numer KvK lub procent UBO; jest to szacunek, który klient musi sam wykonać. Bank nie pyta o to, aby cię kontrolować, ale aby zaklasyfikować twoją rachunek do profilu ryzyka dla badania klienta: przedsiębiorstwo, które odbiera pieniądze sto razy miesięcznie z dziesięciu krajów, podlega innym monitoringom niż przedsiębiorstwo z pięcioma fakturami dla dwóch stałych odbiorców.

Rozsądne podejście to powrót do tego, co już jest znane: liczba faktur lub płatności z ostatnich miesięcy, ewentualnie zaokrąglona do pełnych marż. Jeśli nie masz tej historii — na przykład w przypadku nowo rozpoczętej działalności lub nowego rachunku — to oszacowanie uzasadnione rytmem spodziewanych zamówień to jedyne, co możesz podać. Nie istnieje "właściwy" numer, za pomocą którego możesz zautomatyzować to pole na podstawie stałego dossier; odpowiedź może być jednak przeanalizowana w czasie, jeśli rzeczywista wielkość wyraźnie się odbiega, ponieważ banki dokładnie o to okresowo pytają. To pole często wiąże się z pytaniami o u których banków przedsiębiorstwo posiada rachunki, ponieważ wielkość czasami różni się na rachunek lub na bank.

Podstawa: badanie klientów, nie rejestr handlowy

To, że bank to pyta, wynika z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu: badanie klientów zobowiązuje bank do zrozumienia charakteru i celu relacji biznesowej, a przewidywany wzorzec transakcji jest jego częścią. Jest to niezależne od Ustawy o Rejestrze Handlowym 2007, która dotyczy tylko zarejestrowanych danych przedsiębiorstwa i nie zawiera przewidywań dotyczących przyszłych zachowań — dlatego tego pola nie można pobrać z wyciągu KvK. Porównaj to z pytaniem o średni okres płatności wobec dostawców": jest to również dane biznesowe dostarczane przez klienta, a nie coś pochodzącego z oficjalnego rejestru.