какво трябва да попълня при очаквано съответствие на транзакции на месец

Очаквано количество на сделки е прогноза, а не задължение

Очаквано месечно количество на сделки е преценката на сумата, която преминава през сметката: входящи и изходящи, в евро или в брой сделки. Банката не пита това от любопитство към твоя оборот, а за установяване на нормален образец. Този нормален образец банката използва по-късно, за да сигнализира за отклонения — внезапно повишение или модел, който не се вписва в това, което си посочил, ще бъде забелязан. Това е част от проверката на клиентите, която банките са задължени да провеждат.

Обикновено можеш да подкрепиш това с последните си годишни цифри или, ако те още не са налични, с прогноза за оборот. Диапазон е по-обичайно от точна цифра — банките рядко поискват цифра до евро, но поискват порядък на величина, който съответства на размера на твоя бизнес. Ако си привлякъл нов голям клиент или планираш международно разширение, този обем спокойно може да бъде по-висок от историческия ти оборот; това е очакването, което има значение, а не само миналото. Ако се колебаеш между два диапазона, избери по-широкия: обем, който по-късно е по-нисък от посочения, предизвиква по-малко въпроси от обем, който превишава диапазона. Този въпрос често стои в същия блок като произходът на средствата на предприятието, защото банката оценява обема и произхода заедно, за да получи последователно виждане.

Откъде произтича това: проверката на клиента на Wwft

Задължението на банките да установят очаквано количество сделки произтича от проверката на клиентите в Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава банките да не само знаят кой е техният клиент, а и какъв е обичайния модел на сделки, така че отклоненията от него да могат да бъдат забелязани. Това е също причината, поради която този въпрос често се появява заедно с въпрос за при кои банки предприятието поддържа сметки: банката иска пълна картина на твоя платежен трафик, а не само частта, която преминава през нея.