cosa devo inserire nel volume di transazioni previste al mese

Il volume di transazioni previsto è una stima, non un impegno

Il volume di transazioni previsto al mese è la stima dell'importo che transita sul conto: in entrata e in uscita, in euro o in numero di transazioni. La banca non pone questa domanda per curiosità sul tuo fatturato, ma per stabilire un quadro normale. Questo quadro normale lo utilizzerà successivamente per segnalare scostamenti — un aumento improvviso o un modello che non corrisponde a quanto hai dichiarato, sarà notato. Questo rientra nell'indagine sulla clientela che le banche sono obbligate a svolgere.

Di solito puoi supportare questo con i tuoi ultimi dati annuali o, se non disponibili, con una previsione di fatturato. Un intervallo è più comune di un numero esatto — le banche raramente chiedono una cifra al centesimo, piuttosto un ordine di grandezza coerente con la dimensione della tua azienda. Se hai recentemente acquisito un grande nuovo cliente o stai per espanderti a livello internazionale, il volume può benissimo essere più alto del tuo fatturato storico; conta la previsione, non solo il passato. Se dubiti tra due intervalli, scegli quello più ampio: un volume che successivamente risulti inferiore a quanto dichiarato, pone meno questioni di un volume che ecceda l'intervallo. Questa domanda compare spesso nello stesso blocco di l'origine dei fondi dell'impresaperché la banca valuta volume e origine insieme per ottenere un'immagine coerente.

Da dove deriva: l'indagine sulla clientela della Wwft

L'obbligo per le banche di registrare il volume di transazioni previsto deriva dall'indagine sulla clientela nella Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Tale legge obbliga le banche non solo a conoscere chi è il loro cliente, ma anche quale sia un modello di transazione usuale, in modo che gli scostamenti possano essere rilevati. È anche per questo che questa domanda spesso appare insieme a una domanda su presso quali banche l'impresa detiene conti: la banca vuole il quadro completo del tuo pagamento, non solo la parte che transita presso di lei.