ko man jāaizpilda pie paredzētā darījuma apjoma mēnesī

Paredzamais transakciju apjoms ir novērtējums, nevis solījums

Paredzamais transakciju apjoms mēnesī ir aprēķins par summu, kas plūst pa kontu: ienākošo un izejošo, eiro vai transakciju skaitā. Banka to prasa ne tāpēc, ka viņu interesē jūsu apgrozījums, bet lai noteiktu normālu ainu. Šo normālo ainu viņa vēlāk izmanto, lai signalizētu par novirzēm — pēkšņi pieaugums vai modelis, kas neatbilst jūsu norādītajam, kļūst pamanāms. Tas ir daļa no klientu pārbaudes, ko bankas obligāti jāveic.

Parasti varat to pamatot ar jūsu pēdējiem gada skaitļiem vai, ja tie vēl nav pieejami, ar apgrozījuma prognozi. Diapazons ir biežāks nekā precīzs skaitlis — bankas reti prasa skaitli līdz eiro, bet gan kārtības lielumu, kas atbilst jūsu uzņēmuma izmēram. Ja esat nesen piesaistījis lielu jaunu klientu vai plānojat starptautiskus paplašinājumus, šis apjoms var būtiski pārsniedzt jūsu vēsturisko apgrozījumu; svarīgs ir paredzamais, nevis tikai pagātne. Ja svārstāties starp diviem diapazoniem, izvēlieties plašāko: apjoms, kas vēlāk izrādās zemāks nekā norādīts, rada mazāk jautājumu nekā apjoms, kas pārsniedz norādīto diapazonu. Šis jautājums bieži atrodas tajā pašā blokā kā uzņēmuma mantas izcelsmi, jo banka vērtē apjomu un izcelsmi kopā, lai iegūtu skaidru priekšstatu.

Kur tas izriet: Wwft klienta pārbaude

Banku pienākums reģistrēt paredzamo transakciju apjomu izriet no klientu pārbaudes Likumā par baltas mazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums bankas obligā ne tikai zināt, kas ir viņu klients, bet arī to, kāds ir parastais transakciju modelis, lai varētu pamanīt novirzes no tā. Tas ir arī iemesls, kāpēc šis jautājums bieži parādās kopā ar jautājumu par pie kurām bankām uzņēmums vada kontu : banka vēlas redzēt kopējo ainu par jūsu maksājumu satiksmi, nevis tikai daļu, kas plūst caur viņu.