vad ska jag fylla i för förväntat transaktionsvolym per månad

Förväntat transaktionsvolym är en uppskattning, inte ett åtagande

Förväntat transaktionsvolym per månad är bedömningen av det belopp som går över kontot: in- och utflöden, i euro eller i antal transaktioner. Banken frågar inte detta av nyfikenhet efter din omsättning, utan för att fastställa en normalbild. Den normalbilden använder den senare för att signalera avvikelser — en plötslig ökning eller ett mönster som inte stämmer överens med det du har angett, faller då på. Detta är en del av kundgranskningen som banker är tvungna att genomföra.

Du kan vanligtvis underbygga detta med dina senaste årsiffror eller, om dessa ännu inte finns, med en omsättningsprognos. Ett intervall är vanligare än ett exakt tal — banker frågar sällan om ett tal ned till euron, men om en storleksordning som motsvarar din företagsstorlek. Har du precis landat en stor ny kund eller expanderar du internationellt, då får volymen gärna vara högre än din historiska omsättning; det är förväntningen som räknas, inte bara det förflutna. Tvivlar du mellan två intervall, välj då det större: en volym som senare visar sig lägre än angiven ger färre frågor än en volym som överskrider intervallet. Denna fråga förekommer ofta i samma block som förmögenhetsursprunget för företaget, eftersom banken bedömer volym och ursprung tillsammans för att få en konsistent bild.

Var detta kommer ifrån: kundundersökningen enligt Wwft

Skyldigeten för banker att registrera förväntad transaktionsvolym följer från kundundersökningen i lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna lag förpliktar banker att inte bara veta vilka deras kunder är, utan också vilket ett normalt transaktionsmönster är, så att avvikelser från det kan upptäckas. Det är också anledningen till att denna fråga ofta dyker upp tillsammans med en fråga om hos vilka banker företaget har konton: banken vill ha den fullständiga bilden av din betalningsrörelse, inte bara den del som går genom henne.